In dem neuesten Bericht über die Einhaltung des rechtlichen und gemeinschaftlichen Rahmens von Albanien schätzt die Europäische Kommission, dass unser Land im Hinblick auf Geldwäscheuntersuchungen nur teilweise dem Rahmen der Europäischen Union entspricht.

Trotz der jüngsten Fortschritte ist Albaniens Gesetzgebung teilweise mit dem EU-Besitzstand in diesem Bereich verbunden.

Albanien ist seit Februar 2020 auf der Liste der zusätzlichen Überwachung der Financial Action Force (FATF). Im Februar 2023 lobte die FATF die Arbeit Albaniens, strategische Mängel zu beheben und identifizierte, dass unser Land im Wesentlichen seinen Aktionsplan abgeschlossen hatte, um FATF-Empfehlungen zu beheben. Doch wegen Bedenken über den Entwurf der Fiskal- und Strafamnestie hat die Regierung gewarnt, bleibt Albanien in der FATF “ilist grey”.

Die Geldzahlungen blieben in der albanischen Wirtschaft dominant, obwohl in den letzten Jahren eine Erhöhung der Zahlungen mit alternativen Instrumenten, vor allem mit Bankkarten, zu sehen ist. Die hohe Nutzung von physischem Geld in wirtschaftlichen Transaktionen begünstigt informalität und finanzielle Kriminalität, einschließlich Geldwäsche aus kriminellen Aktivitäten.

Derzeit hat Albanien keine Einschränkungen für den Wert der Zahlungen, die mit physischen Geld für den Kauf von Waren oder Dienstleistungen durchgeführt werden können.

Nach Angaben der Bank Association würde die Schaffung einer Decke für individuelle Bargeldzahlungen dazu beitragen, Steuerhinterziehung zu reduzieren und die Geldwäsche und Finanzkriminalität im Allgemeinen zu bekämpfen. Die Bank Association hat auch die Regierung aufgefordert, dass Unternehmen in Albanien gezwungen werden, mindestens eine alternative Zahlungsmethode zu akzeptieren, neben physischen Geld.

Nach Angaben der Bank von Albanien erreichte Mitte des Jahres die Anzahl der aktiven Bankkarten 1,4 Millionen, die seit Beginn des Jahres um 2 % zunimmt.

Die Anzahl der Debitkarten erreichte 1.21 Millionen, seit Januar 2.5%. Dieses Produkt bleibt dominant und macht ca. 87% der Gesamtzahl der Bankkarten aus. Die Debitkarte ist ein grundlegendes Zahlungsinstrument, das mit den aktuellen Konten von Unternehmen und Einzelpersonen verknüpft ist.

Inzwischen werden in diesem Jahr positive Entwicklungen im Kreditkartensegment aufgezeichnet. Mitte dieses Jahres erreichte die Anzahl der aktiven Kreditkarten im Bankensektor 116 Tausend, mit einer Steigerung von 3,4% seit Anfang des Jahres.

Die Gesamtsumme der Zahlungen pro sechs Monate hat 26,3 Milliarden Dollar erreicht, mit einem durchschnittlichen monatlichen Durchschnitt von 4,7 Milliarden US-Dollar, von 4,2 Milliarden US-Dollar, das war der monatliche Durchschnitt von 2022.

Da die touristischen Spitzenzeiten im Juli-August mit erhöhten Kartenzahlungen einhergehen, wird erwartet, dass die durchschnittliche Zahlungsfrist für die zweite Hälfte des Jahres steigen wird. Es wird angenommen, dass ein starkes Tourismuswachstum eine der wichtigsten Faktoren ist, die das schnelle Wachstum der Bankkartenzahlungen in der albanischen Wirtschaft beeinflussen./ MANITOR