Nell'ultima relazione sulla conformità dell'Albania al quadro giuridico e comunitario, la Commissione europea stima che il nostro paese sia solo parzialmente in linea con il quadro dell'Unione europea in termini di indagini sul riciclaggio di denaro.

Nonostante i recenti progressi, la legislazione albanese è in parte legata all'acquis dell'UE in questo settore.

L'Albania è nell'elenco dei controlli aggiunti della Forza d'azione finanziaria (FATF) dal febbraio 2020. Nel febbraio 2023 stime, il FATF ha elogiato il lavoro dell'Albania per affrontare le carenze strategiche e ha identificato che il nostro paese aveva essenzialmente completato il suo piano d'azione per affrontare le raccomandazioni FATF. Tuttavia, a causa delle preoccupazioni circa il progetto di amnistia fiscale e criminale che il governo ha avvertito circa, l'Albania rimane nel “ilist grigia di” del FATF.

I pagamenti di denaro sono rimasti dominanti nell'economia albanese, anche se negli ultimi anni è stato visto un aumento dei pagamenti con strumenti alternativi, soprattutto con le carte bancarie. L'alto uso del denaro fisico nelle transazioni economiche favorisce l'informalità e la criminalità finanziaria, compreso il riciclaggio di denaro da attività criminali.

Attualmente, l'Albania non ha restrizioni sul valore dei pagamenti che possono essere effettuati con denaro fisico per l'acquisto di beni o servizi.

Secondo l'Associazione Bancaria, la creazione di un massimale per i singoli pagamenti in contanti contribuirebbe a ridurre l'evasione fiscale e contribuire a combattere il riciclaggio di denaro e la criminalità finanziaria in generale. La Bank Association ha anche chiesto al governo che le imprese in Albania siano costrette ad accettare almeno un metodo di pagamento alternativo, oltre al denaro fisico.

Secondo i dati della Banca d'Albania, a metà anno il numero di carte bancarie attive ha raggiunto 1,4 milioni, aumentando del 2% dall'inizio dell'anno.

Il numero di carte di debito ha raggiunto 1.21 milioni, in aumento del 2,5% da gennaio. Questo prodotto rimane dominante e rappresenta circa l'87% del numero totale di carte bancarie. La carta di debito è uno strumento di pagamento di base, legato ai conti correnti delle imprese e degli individui.

Nel frattempo, gli sviluppi positivi di quest'anno sono stati registrati nel segmento della carta di credito. A metà di quest'anno, il numero di carte di credito attive nel settore bancario ha raggiunto 116 mila, con un aumento del 3,4% dall'inizio dell'anno.

L'importo totale dei pagamenti per sei mesi ha raggiunto 26,3 miliardi di dollari, con una media mensile media di 4,7 miliardi di dollari, in aumento da 4,2 miliardi di dollari, che era stata la media mensile del 2022.

Dato che i periodi di picco turistico di luglio-agosto sono accompagnati da un aumento dei pagamenti con carta, si prevede che il periodo di pagamento medio per la seconda metà dell'anno aumenterà. Si ritiene che la forte crescita del turismo sia uno dei fattori principali che influenzano la rapida crescita dei pagamenti con carta bancaria nell'economia albanese./ MANIATO