La Grande-Bretagne est le meilleur endroit au monde pour blanchir l'argent du crime: Voici cinq étapes.

Kleptcrates, tricheurs et voleurs peuvent voler des centaines de milliards de dollars, d'euros, de livres ou de dollars de nous tous chaque année, mais cela les met en difficulté: comment d'autres peuvent nous empêcher de savoir ce qu'ils ont fait avec cet argent? Ils préféraient ne pas paraître suspects, dégager de l'argent des taches criminelles ou faire face à la perte d'argent volé.

Comme on le sait, le blanchiment d'argent est difficile à détecter, à enquêter et à persécuter. De temps en temps, cependant, un informaticien a été amené devant quelqu'un comme Howard Wilkinson, qui a exposé peut-être l'un des plus grands programmes de blanchisserie de l'histoire, transportant 200 milliards d'euros de fonds douteux par l'intermédiaire d'une succursale estonienne de la plus grande banque du Danemark entre 2007 et 2015, dont la plupart ont été gagnés dans des cercles suspects de l'ex-Union soviétique, avec probablement certains appartenant à Vladimir Poutine lui-même.

“Personne ne sait où est allé tout cet argent,” a déclaré Wilkinson, anciens employés de la banque Danske, devant le parlement danois l'an dernier. Dès que l'argent est entré dans le système financier mondial, les “étaient pacifiques, ils étaient libres. ”

Le plus célèbre prémembre de la Grande-Bretagne est HSBC, grâce au gaspillage systématique des cartels de la drogue en Amérique latine au cours de la seconde moitié de la dernière décennie, pour laquelle il a été condamné à une amende de 1,9 milliard de dollars par le gouvernement américain en 2012. Mais c'était une très petite opération par rapport au scandale de la banque Danske. S'ils sont collectés ensemble, les fonds suspects transférés par l'intermédiaire de la succursale estonienne de la banque pourraient également acheter HSBC, avec plus d'argent restant à la banque Danske.

Le scandale était une grande nouvelle au Danemark et en Estonie, mais il n'a pas réussi à attirer l'attention du public sur la Grande-Bretagne. C'est étrange parce que la Grande-Bretagne a joué un rôle clé dans tout cela. Tous les propriétaires de comptes bancaires qui sont apparus à l'origine dans Wilkinson suspects avaient l'identité cachée derrière les structures de sociétés enregistrées par les Britanniques, y compris Lantana Trade LLP, qui peut être liée au président russe Poutine. Cela signifie que ce n'est pas seulement un scandale russe, un scandale estonien ou danois, mais bien plus près de nous. En novembre, Wilkinson avait dit à la commission du Parlement européen que les pays qui avaient abrité ces entreprises étaient également coupables. Le pire, c'est la Grande-Bretagne. La Grande-Bretagne est une honte absolue.

Le gouvernement britannique est censé s'engager à lutter contre la corruption du granit et les crimes financiers, mais l'implication de la Grande-Bretagne dans ce méga-scandale n'a jamais été mentionnée au Parlement, ni traitée par les ministres. C'est la première fois que des entreprises britanniques sont impliquées dans un cas aussi important de blanchiment d'argent. Parmi les personnages qui ont utilisé ces compagnies pour cacher l'argent se trouve Paul Manafort, ancien chef de la campagne de Donald Trump qui a été condamné à la prison, et Victor Ianoukovitch, président évincé de l'Ukraine, parmi des milliers de petits opportunistes.

Il est de plus en plus difficile d'éviter de conclure que la Grande-Bretagne tolère un tel comportement volontaire en raison de l'argent qu'elle apporte à notre économie.

Si oui, pourquoi ne profiter et enrichir que les grands criminels? Puisque vous pouvez utiliser ces entreprises pour blanchir l'argent sale en cinq étapes faciles.

Étape 1 : Oubliez tout ce que vous pensez savoir

Si vous avez l'ambition de voler beaucoup d'argent, oubliez l'utilisation de l'argent liquide. Kashi est lourd, dangereux et trop limité. Même si Danske Bank utilisait les billets les plus importants en circulation, 200 millions d'euros pèseraient 400 tonnes, quatre fois plus lourd qu'une baleine bleue. Son seul mouvement serait un sérieux défi logistique, et encore moins se cacher. Cet argent en espèces serait un aimant pour les voleurs, et ils demanderaient aussi aux douaniers de poser des questions désagréables.

Si vous voulez commettre un crime financier majeur, vous avez besoin d'un compte bancaire parce que l'électronique n'a pas d'importance combien vous possédez. Mais cela crée un nouveau problème : le compte bancaire aura votre nom dessus.

Il s'agit notamment d'entreprises de blanchiment d'argent. Sans une telle entreprise, vous devez agir personnellement, ce qui signifie que votre participation sera claire et visible : le compte bancaire est à votre nom. Mais utiliser une entreprise pour posséder ce compte bancaire, c'est comme voler sous caution, ne laisse aucune empreinte digitale tant que l'information des propriétaires de l'entreprise est cachée aux autorités. C'est pourquoi tous les voleurs sages font ça.

La prochaine question est de savoir quelle juridiction vous choisirez pour enregistrer votre entreprise. Si vous l'écrivez à Google <x0fshop finance”, des photos d'îles de palmiers tropicaux, de sable blanc et de mer cristalline apparaîtront. Ceux-ci représentent ce genre de sous-x2 juridictionnel... des endroits ensoleillés pour les personnes sombres” où nous nous attendons à trouver des entreprises pour le blanchiment d'argent. Depuis des décennies, des pays comme Anguilla, les îles Vierges britanniques, Gibraltar et d'autres ont vendu des entreprises pour se cacher lorsqu'elles ont commis ces crimes. Mais ces dernières années, le monde a changé ces juridictions, a été socialisé, enfermé et convaincu de tenir des registres pour les propriétaires d'entreprises, et de les découvrir quand ils demandent aux autorités policières. Ils ne sont pas aussi utiles qu'avant.

Où alors ? C'est ici que la Grande-Bretagne entre en jeu. En ce qui concerne les crimes financiers, La Grande-Bretagne est l'ami le plus proche.

C'est le secret que vous devez savoir pour démarrer le jeu de la société de blanchiment d'argent: le système d'enregistrement des entreprises britanniques contient une ouverture énorme que vous pouvez mettre en milliards d'euros sans avertissement. C'est pourquoi les entreprises britanniques ont permis des crimes financiers dans le monde entier, des vols kleptocrates aux vols à la retraite.

Première étape : oubliez tout ce que vous savez sur la finance. La vraie image associée à la campagne “de blanchiment d'argent” de nos jours ne devrait pas être une île exotique avec le son de la mer et l'odeur des cocktails de rhum, mais un bloc de bureau humide dans n'importe quel quartier de Londres. Si vous voulez entrer dans l'entreprise de pré-blanchiment, vous ne voulez pas aller aux Caraïbes: vous seriez beaucoup mieux de faire cela de votre maison.

Étape 2: Ouvrir l'entreprise

La deuxième étape est facile et comprend la création de l'entreprise sur le site de la Chambre des Entreprises. La Chambre des entreprises contient le registre britannique des structures des sociétés et publie des informations sur les actionnaires, les administrateurs, les comptes, les partenaires, etc., afin que chacun puisse les voir.

Pour ouvrir l'entreprise coûte seulement 12 livres [l'équivalent d'environ 15 euros], et la remorque prend moins de 24 heures. Selon un rapport de la Banque mondiale, la Grande-Bretagne est l'un des pays les plus faciles au monde à créer des entreprises, de sorte que vous saurez le processus immédiatement.

C'est une autre raison pour laquelle vous ne devriez pas vous lasser d'endroits comme les îles Vierges britanniques : l'ouverture d'une entreprise dans ce pays vous coûtera plus de mille livres, et vous devrez le faire par l'intermédiaire d'un agent qui insistera pour voir l'identité avant de faire des affaires avec vous. Les accords mondiaux exigent maintenant des agents qu'ils vérifient l'identité de leurs clients, qu'ils entreprennent le même processus juridique nécessaire à la création d'un compte bancaire. Presque tous les paradis fiscaux traditionnels ont été forcés de se soumettre à des règlements ou de faire face à des listes noires des plus grandes économies du monde.

Cela signifie qu'il reste peu de juridictions où vous pouvez créer une société anonyme de blanchiment d'argent et les autres semblent si suspectes que votre entreprise va pratiquement dévisser “Regarde. Qy manger! ” à chacun avec qui vous essayez de faire des affaires.

Mais la Grande-Bretagne est une exception. Bien qu'il ait réduit son paradis fiscal en contrôlant ses clients, la Grande-Bretagne elle-même ne se lasse pas de toutes les formalités coûteuses du légalisme. Certes, tant que vous enregistrez votre entreprise sur le site Web de la Chambre des entreprises, vous devrez obtenir des renseignements tels que le nom et l'adresse. Ça pourrait s'inquiéter un peu. Si vous devez déclarer votre nom et votre adresse, comment l'entreprise peut-elle réussir à cacher votre identité lorsqu'elle est impliquée dans une fraude industrielle?

Ne vous inquiétez pas, continuez à lire.

Étape 3 : Des trucs de trilone.

La troisième étape peut être la plus difficile car elle semble trop simple. Depuis 2016, le gouvernement britannique oblige tout le monde à créer une société pour nommer la personne qui détient sa propriété : “le contrôle synifical”, ou le SPK. Avant cette réforme, il était possible de la maîtriser avec une autre compagnie, et si cette compagnie n'était pas britannique, le véritable propriétaire pouvait cacher son identité.

Théoriquement, les rapports sur la règle du KPS auraient pu empêcher l'utilisation d'entreprises britanniques pour blanchir anonymement de l'argent pour commettre des crimes financiers. Il ne l'a pas fait en pratique. Voici le secret: Personne ne contrôle l'exactitude des informations que vous offrez lorsque vous vous inscrivez dans la salle de l'entreprise. Vous pouvez dire ce que vous voulez et cette information sera acceptée comme réelle.

Et voici la troisième étape : lorsque vous enregistrez les informations pour créer votre propre entreprise, vous faites des erreurs. Les mots mal imprimés sont partout une fois que vous commencez à regarder la base de données Chamber of Companies. Par exemple, de nombreuses enquêtes sur le blanchiment d'argent impliquant l'ex-URSS vont probablement à l'encontre d'un dentiste vivant en Belgique dont la signature se situe sur des centaines, voire des milliers, de sociétés différentes, dont Lantana Trade LLP. Lorsque son adresse en Belgique a été indiquée l'année dernière, le dentiste a affirmé que sa signature avait été volée et n'avait aucun lien avec les entreprises en question. Celui qui faisait la paperasse était si imaginatif quand il s'agit d'écrire son nom. Chaque document dû au registre britannique a la même signature, mais son nom est écrit sous au moins huit formes différentes : Ali Moulaye, Alli Moulaye, Aly Moulaye, Ali Moyllae, Ali Moulae, Ali Moulaye, Aly Moulaye et pour sijo, Ian Virel.

Avec des possibilités illimitées de créativité, pourquoi ne pas s'amuser ? Finalement, alors que je traînais autour du site de la Chambre des Entreprises, je suis venu à un étrange nom “Z. Xxx Staline, ” résident apparemment français à l'est de Londres. Il y a une possibilité technique que Xx soit le vrai nom donné à M. Staline par de nombreux parents, mais si cela reste, de tels parents sont très dispersés, partout.

Xxx Staline m'a emmené dans une autre entreprise par ordre PKS, M. Kwan Xxx, un citoyen du Kazakhstan, résident allemand; plus tard à Xxx Raven; à Miss Tracy Dean Xxxx; à Jet Xxx; et enfin à [leur cousin lointain?] M. Xxx Xx. Ces noms intelligents grandissent, et peu de temps après j'ai trouvé M. Mmmmm Yyyyyyyyyyyyyyyy et Mmmmm Xxxxxxxxx [adresse contenant: Mmmmm, Mmmmm, Mmm, MMM], et puis j'ai décidé d'arrêter.

Tant que la pagaille continue, c'est assez drôle, les implications sont aussi très sérieuses, si vous pensez à ce que les entreprises parlent. Les sociétés en commandite et les sociétés de personnes ont l'obligation de maintenir la limite de la dette, ce qui signifie que si elles échouent, les investisseurs ne se banquent pas eux-mêmes. C'est une forme de sécurité : la société dans son ensemble accepte la responsabilité des dettes des entrepreneurs parce que nous voulons encourager le comportement entrepreneurial. En échange, les propriétaires acceptent de publier des détails sur leurs entreprises afin que nous puissions voir ce qu'ils font et s'assurer qu'ils n'abusent pas de notre foi.

Le but du registre PKS était d'empêcher la fraude de cacher leur identité derrière les sociétés de blanchiment d'argent, mais grâce à l'échec de l'entreprise à vérifier les informations disponibles et à renforcer la règle, ils font exactement cela. Comment la société peut-elle trouver quelqu'un qui donne son identité le nom de Xxxxxxx ?

Et même lorsque les documents d'entreprise offrent un vrai nom, pas un simple choix de lettres, cette information est difficile à croire. Par exemple, en septembre, la société enregistrée à l'Atlas Integrate Services Chamber a été déclarée au PKS avec une date de naissance de seulement deux mois. Au cours de ces deux mois de vie, cette entreprise avait non seulement pris du temps pour démarrer l'entreprise, mais aussi pour se marier puisqu'elle était inscrite sur la liste “Zone”. Les documents LLP déclarent: “Cette personne maintient le droit, direct ou indirect, de fixer ou de congédier la plupart des personnes qui participent à la gestion de LLP”. Ça n'explique pas exactement comment un bébé peut faire ça.

Ce n'est pas un cas isolé. Global Witness Anti-Corruption Campaign Group Checked PKS a trouvé 4 000 propriétaires de moins de 2 ans. On n'est pas encore né. Dans la partie opposée du spectre, les chercheurs ont trouvé cinq personnes qui possédaient chacune 6 000 entreprises.

Vous n'avez même pas besoin d'inscrire une personne comme le PCS de la société. Il est légal de dire que l'entreprise ne sait pas qui est le propriétaire [non, vous n'êtes pas un malentendu; cela n'a tout simplement pas de sens], ou juste de nouer des nœuds en énumérant différentes entreprises dans différentes juridictions, qu'aucun temps les enquêteurs et les ressources du FBI pourraient vous contrôler juste jamais.

C'est pourquoi la troisième étape est si importante sur la voie des cinq étapes pour créer une entreprise britannique de blanchiment d'argent. Si vous pouvez générer suffisamment d'informations lorsque vous accédez aux données de l'entreprise, alors toute l'idée de l'entreprise est basée par la fenêtre : vous obtenez une protection contre une action en justice, sans rien donner en retour. C'est incroyable.

Mais ne commencez pas un peu; il y a deux étapes à suivre.

Étape 4: Mentir mais mentir sage

Les exemples mentionnés précédemment [Mmmmm, Mmmm, Mmm, MMM] ne seraient pas utilisés pour commettre des fraudes, car quiconque les contrôle se rendrait compte qu'ils ne sont pas sérieux. Cumberland Capital Ltd, cependant, était un autre cas. Ça semblait tout à fait légitime.

Elle contrôlait une société appelée Tropical Trade, qui, en octobre 2016, a été identifiée dans l'essai du Wisconsin par un travailleur postal de 63 ans nommé MJ. Au téléphone, un vendeur lui a offert un produit d'investissement qui rapporterait 81 % de l'argent. Le vendeur avait parlé de sa femme et de sa famille, étant fidèle et honnête, a dit à la police du MJ. Au cours des deux semaines de novembre 2016, il a permis à Tropical Trade de placer 34 mille et 500 dollars en cartes de crédit Mastercard et Visa;” dit la déclaration. Quand elle a essayé de récupérer son argent, les e-mails et les appels ont été ignorés, et il a donc été laissé sans eux.

Elle a été victime de l'épidémie mondiale de fraude binaire. Les options binaires sont une forme de réservation sur le marché boursier qui a déjà été interdit dans de nombreux pays, y compris Israël, sur lequel la majorité de l'industrie était basée depuis la fraude paris fixes, a continué à gagner et cibler les personnes vulnérables. Selon le FBI, reçu en général, ces fraudes peuvent avoir bénéficié jusqu'à 10 milliards de dollars par an.

Quand la police américaine est allée voir qui était derrière Cumberland Capital Ltd. Ils ont fouillé le site de la Chambre des entreprises et ont découvert que son directeur était un citoyen australien nommé Manford Martin Murphy. Toute recherche sur les options de fraude binaire conclurait rapidement que la Mlunda était la principale. Il était le directeur d'environ 80 entreprises en Grande-Bretagne.

C'est un scandale majeur que le régulateur britannique ait permis à Moody de commettre une fraude épidémique mondiale derrière les sociétés britanniques enregistrées, mais la réalité est encore plus terrifiante : Le nez était derrière cette fraude. C'était aussi une victime.

Les policiers soupçonnent qu'après que M.anda ait accepté d'offrir des détails pour rejoindre un réseau d'options binaires, l'identité a été volée afin qu'elle puisse être utilisée comme directrice dans des dizaines d'entreprises britanniques. Le programme n'a été exposé qu'après avoir porté plainte contre des troupes de protection des consommateurs et, lorsqu'on leur a demandé d'avoir des collègues australiens enquêtés.

La chambre de la société a depuis effacé le nom de Mronda des documents relatifs à des dizaines d'autres sociétés, mais il était trop tard pour MJ et des milliers d'autres victimes. Un petit nombre de ceux qui étaient vraiment derrière les options binaires ont été saisis, mais l'argent qu'ils ont volé a disparu dans le labyrinthe des sociétés de blanchiment d'argent, et les individus derrière la capitale Cumberland n'ont pas été identifiés.

La majorité des firmes d'options binaires affirment être britanniques. Les gens sont plus susceptibles d'être trompés par une entreprise britannique que par un Israel, parce qu'il y a une meilleure réputation quand il s'agit de finances, a dit Alex Eristovi par la police de Londres.

C'est la quatrième étape : Vous ne devez pas seulement mentir, mais mentir sagement. Les entreprises britanniques ont l'air légitimes. Volez le nom d'une personne réelle, et mettez-le dans des documents d'entreprise. Ne placez pas votre adresse dans des documents, louez un bureau pour obtenir votre courrier: Paul Manafort a utilisé l'un de ces à Finchley, les contre-hommes des options binaires sont allés à Liverpool, et Lantana Trade était basé dans le quartier de Londres de Harow.

Les documents financiers que le document semble mieux s'ils ont été vérifiés par un comptable, donc trouvez un comptable, et prétendez qu'ils ont été vérifiés par un vrai cabinet comptable. Même cela n'est pas contrôlé, ce qui signifie que vous devez trouver un comptable en ligne et supposer que vous avez embauché une entreprise. Les comptables sont souvent engagés pour des comptes qu'ils n'ont jamais vus auparavant, et ils découvrent ensuite qu'ils les ont personnellement approuvés.

Étape 1-4: Récapitulation courte

Pour résumer brièvement, si vous voulez créer une arme inopportune pour commettre une fraude : d'abord, oubliez les îles exotiques et venez en Grande-Bretagne ; puis profitez du portail Internet de la Chambre des entreprises qui est très facile ; puis placez de fausses informations ; et au moins assurez-vous que l'information est suffisamment convaincante pour ne pas tomber aux yeux d'un observateur aléatoire.

C'est l'étape 5.

Étape 5: Ne laissez pas la bite manger

Je sais ce que tu penses : ça ne peut pas être aussi facile. Bien sûr, vous serez arrêté, jugé et emprisonné si vous essayez de suivre ce processus en cinq étapes. Mais si vous regardez ce que font les fonctionnaires britanniques, plus que ce qu'ils disent, vous vous sentirez plus en sécurité. Le Business Department a été constamment averti que la Grande-Bretagne facilite ce type de crimes financiers pendant la majeure partie de la décennie, et il doit encore prendre des mesures substantielles pour y mettre fin.

Avant 2011, seules les entreprises enregistrées en tant qu'entreprise pouvaient accéder au site Internet de la Chambre des Entreprises, ce qui signifiait qu'il y avait un lien clair entre une personne réelle, vérifiée, et les entreprises créées, puisque vous pouviez voir qui les avait créées. Cependant, il y avait de la tromperie, bien sûr, mais il était relativement facile de comprendre qui était responsable.

En 2011, le secrétaire aux affaires et le libéral démocrate Vince Cable ont décidé d'ouvrir la Chambre des Compagnies, et tout a changé. Après la réforme de Cable, n'importe qui ayant des connexions Internet, n'importe où dans le monde, pourrait créer une entreprise en Grande-Bretagne aussi longtemps qu'il faudra pour commander des pizzas, et près du même montant d'argent. Les contrôles ont été supprimés; il n'y avait plus aucun lien avec la personne existante; il était facile de créer une entreprise en Grande-Bretagne pour ouvrir un compte Twitter.

La réforme de Cable n'a guère attiré l'attention des gens qui la comprenaient, mais ceux qui la comprenaient étaient alarmés. Kevin Breaker, homme d'affaires du Warwickshire, faisait partie de ceux qui avaient été dans l'entreprise de créer des entreprises pendant des décennies, et avaient essayé de prendre conscience de Cable des risques que cette nouvelle politique posait.

La méthode choisie par Breer n'était peut-être pas sage. Il a enregistré une société avec Vince Cable comme seul actionnaire, puis a écrit au secrétaire d'entreprise pour expliquer ce qu'il avait fait. Cet objectif devait servir de démonstration de moyens faciles d'accéder à des informations non vérifiées. Mais le gouvernement n'a pas pris ça au sérieux.

En 2015, nous avons eu l'élection générale où Cable a perdu son siège, et Brewster a décidé d'essayer à nouveau dans la même forme. Il a créé Cleverly Clogs Ltd, une société appartenant à trois personnes : James Cleverly, les Barones Neville-Rolfe, qui était le ministre du département des affaires, et un Israélien forgé par le nom d'Ibrahim Amman. Même cette fois, Brewster n'avait pas réussi.

L'an dernier, le ministre du Trésor John Glenn a déclaré que la Chambre des entreprises ne pouvait pas se permettre de vérifier toutes les informations disponibles, car cela coûterait à l'économie britannique des centaines de millions de livres par an. C'est certainement une exagération. Les militants anti-corruption qui ont examiné les données ont déclaré que le coût serait en fait beaucoup plus faible que cela, mais le point clé est que la réforme se paierait elle-même. Comme Brewster l'a lui-même souligné, la barrière des coûts est une chose. Mais le coût de la tricherie est beaucoup plus élevé. ”

Toutefois, on ne peut pas dire que le gouvernement ait pris des mesures. Il est illégal d'offrir de fausses informations lorsque vous enregistrez une entreprise, et punissable jusqu'à deux ans de prison. Fin 2017, la Chambre des Compagnies a annoncé les activités du parquet. La cible de la persécution était Kevin Brewster, qui avait essayé d'informer les politiciens à quel point vous pouviez facilement créer de fausses compagnies.

C'est l'étape 5 : ne mangez pas de bites. Faites autant de tours que vous pouvez. /Le Gardien/Périscope/