La Gran Bretagna è il posto migliore al mondo per riciclare i soldi del crimine: ecco cinque passi.

Kleptcrats, cheaters e ladri possono rubare centinaia di miliardi di dollari, euro, sterline o dollari da tutti noi ogni anno, ma questo li mette nei guai: come possono altri impedirci di sapere cosa hanno fatto con quei soldi? Hanno preferito non apparire sospetto, per liberare soldi dalle macchie criminali, o affrontare la perdita di denaro rubato.

Il riciclaggio di denaro, come questo processo è noto, è noto per essere difficile da rilevare, indagare e perseguirlo. Ogni tanto, tuttavia, qualche informatore è stato portato davanti a qualcuno come Howard Wilkinson, che ha esposto forse uno dei più grandi schemi di lavanderia della storia, spostando 200 miliardi di euro di fondi discutibili attraverso un ramo estone della banca più grande della Danimarca tra il 2007 e il 2015, la maggior parte dei quali sono stati vinti in circoli sospetti dell'ex Unione Sovietica, con una certa probabile appartenenza a Vladimir Putin stesso.

“Nessuno sa dove sono andati tutti quei soldi, ” ha detto Wilkinson, ex dipendenti della Danske Bank, di fronte al parlamento danese l'anno scorso. Non appena il denaro è entrato nel sistema finanziario globale, il “era pacifico, erano liberi. ”

Il pre-membro più famoso della Gran Bretagna è HSBC, grazie ai rifiuti sistematici dei cartelli di droga in America Latina nella seconda metà degli ultimi dieci anni, per i quali è stato multato 1,9 miliardi di dollari dal governo degli Stati Uniti nel 2012. Ma questa era un'operazione molto piccola rispetto allo scandalo Danske Bank. Se raccolti insieme, i fondi sospetti spostati attraverso la filiale estone della banca potrebbero acquistare HSBC, con più di abbastanza soldi rimanenti in Danske Bank, pure.

Lo scandalo è stato una grande notizia in Danimarca e in Estonia, ma non ha attirato la consapevolezza pubblica in Gran Bretagna. Questo è strano perché la Gran Bretagna ha giocato un ruolo chiave in tutto questo. Tutti i proprietari di conti bancari che originariamente apparivano in Wilkinson sospetti avevano l'identità nascosta dietro le strutture societarie registrate dagli inglesi, tra cui Lantana Trade LLP, che può essere collegata al presidente russo Putin. Ciò significa che questo non è solo uno scandalo russo, uno scandalo estone o danese, ma molto più vicino a noi. In novembre, Wilkinson aveva detto alla commissione del Parlamento europeo che i paesi che avevano riparato queste società erano ugualmente colpevoli. Il peggio di tutto è la Gran Bretagna, mix0> ha detto. “La Gran Bretagna è una disgrazia assoluta. ”

Il governo britannico dovrebbe essere impegnato a combattere la corruzione di granito e i crimini finanziari, ma il coinvolgimento della Gran Bretagna in questo mega-scandal non è mai stato menzionato in parlamento, né è stato affrontato dai ministri. È la prima volta che le aziende britanniche sono state coinvolte in un così grande caso di riciclaggio di denaro. Tra i personaggi che hanno usato queste aziende per nascondere il denaro c'è Paul Manafort, ex capo della campagna di Donald Trump che è stato condannato in prigione, e Victor Yanukovich, presidente ousto dell'Ucraina, tra migliaia di piccoli opportunisti di profilo.

È sempre più difficile evitare di concludere che la Gran Bretagna tollera un comportamento così volontario a causa del denaro che porta nella nostra economia.

Se è così, perché beneficiare e arricchire solo grandi criminali? Dal momento che è possibile utilizzare queste aziende per riciclare il denaro sporco in cinque semplici passi.

Passo uno: Dimentica tutto quello che pensi di sapere

Se avete l'ambizione di rubare un sacco di soldi, dimenticare l'uso di contanti. Kashi è pesante, pericoloso e troppo limitato. Anche se Danske Bank utilizzasse le più grandi banconote possibili in circolazione, 200 milioni di euro pesavano 400 tonnellate, quattro volte più pesante di una balena blu. Il suo movimento da solo sarebbe una seria sfida logistica, e per non parlare di nascondersi. Quei soldi in contanti sarebbero dei magneti per i ladri, e chiederebbero anche agli ufficiali doganali di porre domande spiacevoli.

Se vuoi commettere un crimine finanziario importante, hai bisogno di un conto in banca perché l'elettronica non importa quanto possiedi. Ma questo crea un nuovo problema: il conto bancario avrà il tuo nome su di esso.

Questi includono le compagnie di riciclaggio di denaro. Senza tale società, è necessario agire personalmente, il che significa che il vostro coinvolgimento sarà chiaro e visibile: il conto bancario è nel vostro nome. Ma usare una società per possedere quel conto in banca è come rubare su cauzione non lascia impronte finché le informazioni dei proprietari della società sono nascoste dalle autorità. Ecco perche' tutti i ladri saggi lo fanno.

La domanda successiva è quale giurisdizione sceglierete di registrare la vostra azienda. Se lo scrivete a Google <x0fshop finanza”, foto di isole di palma tropicale, sabbia bianca e mare di cristallo apparirà. Questi rappresentano quel tipo di subx2 giurisdizionale... posti di sole per le persone oscure Per decenni, paesi come Anguilla, Isole Vergini britanniche, Gibilterra, e altri hanno venduto aziende da nascondere quando hanno commesso questi crimini. Ma negli ultimi anni, il mondo ha cambiato queste giurisdizioni, è stato socializzato, chiuso e convinto a tenere registri per i proprietari di società, e scoprire quei record quando chiedono le autorità di polizia. Non sono utili come una volta.

Dove allora? Qui entra la Gran Bretagna. Quando si tratta di crimini finanziari, La Gran Bretagna è l'amica più vicina.

Questo è il segreto che devi sapere per iniziare il gioco della società di riciclaggio di denaro: il sistema di registrazione delle aziende britanniche contiene un'enorme apertura che puoi mettere in miliardi di euro senza preavviso. Ecco perché le aziende britanniche hanno permesso crimini finanziari in tutto il mondo, da enormi rapine kleptocratiche a furti di pensione sporca.

Beh, passo uno: dimenticare tutto quello che sai sulla finanza. La vera immagine associata con la campagna di riciclaggio “money Пx1> in questi giorni non dovrebbe essere un'isola esotica con il suono del mare e l'odore di cocktail di rum, ma un blocco di ufficio bagnato in qualsiasi quartiere di Londra. Se volete entrare nel business pre-laundering, non volete andare ai Caraibi: sarebbe molto meglio fare questo da casa vostra.

Fase 2: Aprire l'azienda

Il secondo passo è facile, e include la creazione della società sul sito di Chamber of Enterprises. La Camera delle Imprese contiene il registro delle strutture societarie del Regno Unito e pubblica informazioni su azionisti, direttori, conti, partner e così via affinché tutti possano vederle.

Per aprire l'azienda costa solo 12 sterline [l'equivalente di circa 15 euro], e il rimorchio richiede meno di 24 ore. Secondo un rapporto della Banca Mondiale, la Gran Bretagna è uno dei paesi più facili al mondo per creare aziende, quindi conoscerete immediatamente il processo.

Questo è un altro motivo per cui non si dovrebbe stancarsi di posti come le Isole Vergini britanniche: l'apertura di una società in quel paese vi costerà più di mille sterline, e si dovrà fare questo attraverso un agente che insisterà per vedere l'identità prima di fare affari con voi. Gli accordi globali richiedono ora agli agenti di verificare l'identità dei loro clienti, di intraprendere lo stesso processo legale richiesto per la creazione di un conto bancario. Quasi tutti i paradisi fiscali tradizionali sono stati costretti a sottomettersi alle normative, o affrontare le liste nere delle economie più grandi del mondo.

Ciò significa che ci sono poche giurisdizioni rimaste dove è possibile creare una società di riciclaggio di denaro anonimo e i restanti sembrano così sospetto che la vostra azienda praticamente svitare “Guarda. Qy mangiare! ” a ciascuno si prova a fare affari con.

Ma la Gran Bretagna è un'eccezione. Anche se ha ridotto il suo paradiso fiscale controllando i suoi clienti, la Gran Bretagna stessa non si stanca di tutte le formalità costose del legalismo. Vero, fintanto che registri la tua azienda sul sito di Chamber of Enterprises, ti saranno richieste informazioni come nome e indirizzo. Potrebbe preoccuparmi un po'. Se devi dichiarare il tuo nome e indirizzo, come può l'azienda riuscire a nascondere la tua identità quando è coinvolta in una frode industriale?

Non preoccuparti, continua a leggere.

Passo 3: Trillone roba.

Il terzo passo può essere il più difficile perché sembra troppo semplice. Dal 2016, il governo britannico ha reso obbligatorio per tutti di stabilire una società per nominare la persona che detiene la sua proprietà: “il controllo sintetico, ovvero il KPS. Prima di questa riforma, era possibile padroneggiare con un'altra società, e se quella società non era britannica, il vero proprietario poteva nascondere la sua identità.

Teoricamente, la segnalazione sulla regola KPS potrebbe aver impedito l'uso di aziende britanniche per il riciclaggio anonimo di denaro per commettere crimini finanziari. Non sembra che non l'abbia fatto in pratica. Qui c'è il segreto: nessuno controlla l'accuratezza delle informazioni che offri quando ti registri nella Sala della Società. Puoi dire quello che vuoi e queste informazioni saranno accettate come vere.

Ed ecco il terzo passo: quando registri le informazioni per creare la tua azienda, fai errori. Le parole erroneamente stampate sono ovunque una volta che si inizia a guardare il database di Chamber of Companies. Per esempio, molte indagini sul riciclaggio di denaro che coinvolgono l'ex URSS probabilmente andranno contro un dentista che vive in Belgio la cui firma è su centinaia, se non migliaia, di società diverse, tra cui Lantana Trade LLP. Quando il suo indirizzo in Belgio è stato indicato lo scorso anno, il dentista ha affermato che la sua firma era stata rubata e non aveva alcun legame con le aziende in questione. Chiunque stava facendo i documenti era così fantasioso quando si tratta di scrivere il suo nome. Ogni documento a causa del registro britannico ha la stessa firma, ma il suo nome è scritto in almeno otto forme diverse: Ali Moulaye, Alli Moulaye, Aly Moulaye, Ali Moyllae, Ali Moulae, Ali Moulaye, Aly Moulaye e per sijo, Ian Virel.

Con tali possibilità illimitate per la creatività, perché non divertirsi? Infine, mentre ero in giro per il sito di Chamber of Enterprises, sono venuto ad un nome strano “Z. Xxx Stalin, ” apparentemente residente francese ad est di Londra. C'è una possibilità tecnica che Xx è il vero nome dato al signor Stalin da genitori estensi, ma se questo rimane, tali genitori sono molto sparsi, ovunque.

Xxx Stalin mi ha portato in una società diversa attraverso l'ordine PKS, Mr. Kwan Xxx, un cittadino del Kazakistan, residente tedesco; in seguito a Xxx Raven; a Miss Tracy Dean Xxxx; a Jet Xxx; e infine a [il loro cugino lontano?] Signor Xxx Xx. Questi nomi intelligenti stanno crescendo e non molto tempo dopo che ho trovato il signor Mmmmmm Yyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyyy e il signor e il signor e il signor Mmmmmm XxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX

Fintanto che la strega continua, è piuttosto divertente, le implicazioni sono anche molto gravi, se si pensa a cosa le aziende stanno parlando. Le società e i partenariati limitati hanno l'obbligo di mantenere il limite del debito, il che significa che se falliscono, gli investitori non si bancano da soli. È una forma di sicurezza: la società nel suo complesso accetta la responsabilità dei debiti dell'imprenditore perché vogliamo incoraggiare il comportamento imprenditoriale. In cambio, i proprietari accettano di pubblicare dettagli sulle loro aziende in modo che possiamo vedere cosa stanno facendo e assicurarsi che non abusano della nostra fede.

L'intero punto del registro PKS era quello di impedire alle frodi di nascondere la loro identità dietro le compagnie di riciclaggio di denaro, ma, grazie al mancato controllo delle informazioni disponibili e rafforzare la regola, stanno facendo proprio questo. Come può la società trovare qualcuno che dà la sua identità il nome Xxxxx?

E anche quando i documenti aziendali offrono un vero nome, non una semplice scelta di lettere, questa informazione è difficile da credere. Ad esempio, a settembre, la società registrata presso la Atlas Integrate Services Chamber è stata dichiarata nel PKS con una data di nascita che aveva solo due mesi. In quei due mesi di vita, questa società non aveva solo preso tempo per avviare l'attività, ma anche per sposarsi poiché era elencato come “Zone”. Documenti LLP dichiarano: “Questa persona mantiene il diritto, diretto o indiretto, di impostare o licenziare la maggior parte delle persone che partecipano alla gestione LLP Non spiega esattamente come puo' farlo un bambino.

Questo non è un caso isolato. Global Witness Anti-Corruption Campaign Group Checked PKS ha trovato 4 mila proprietari sotto i 2 anni. Uno non era ancora nato. Nella parte opposta dello spettro, i ricercatori hanno trovato cinque individui che possedevano 6mila aziende ciascuno.

Non devi nemmeno elencare una persona come il PCS della compagnia. È lecito dire che la società non sa chi è il proprietario [no, non sei incomprensione; questo semplicemente non ha senso], o solo legare nodi elencando diverse aziende in diverse giurisdizioni, che nessun tempo gli investigatori e le risorse dell'FBI potrebbero controllare appena mai.

Ecco perché il terzo passo è così importante sulla strada a cinque passi per creare una società britannica per riciclaggio di denaro. Se si possono generare abbastanza informazioni quando si accede ai dati aziendali, l'intera idea dell'azienda si basa fuori dalla finestra: si ottiene la protezione dall'azione legale, senza dare nulla in cambio. E' incredibile.

Ma non iniziare un po '; ci sono due passi da seguire.

Passo 4: Mentire ma mentire saggio

Gli esempi menzionati in precedenza [Mmmmm, Mmmm, MMM] non sarebbero usati per commettere frodi, poiché chiunque li controlli si renderebbe conto che non sono gravi. Cumberland Capital Ltd, tuttavia, è stato un altro caso. Sembrava del tutto legittimo.

Ha controllato una società chiamata Tropical Trade, che, nell'ottobre 2016, è stato identificato nel processo del Wisconsin da un lavoratore postale di 63 anni chiamato MJ. Al telefono, un venditore le ha offerto un prodotto di investimento che restituirebbe l'81% del denaro. Il venditore aveva parlato della moglie e della famiglia, essendo fedele e onesto, ha detto alla polizia di MJ. Durante le due settimane del novembre 2016, ha permesso a Tropical Trade di piazzare 34 mila e 500 dollari in carte di credito Mastercard e Visa; Quando aveva cercato di recuperare i suoi soldi, le e-mail e le chiamate sono state ignorate, e così è stato lasciato senza di loro.

Era caduta vittima dell'epidemia globale di opzioni binarie di frode. opzioni binarie sono una forma di prenotazione sul mercato azionario che è già stato vietato in molti paesi, tra cui Israele, su cui la maggior parte del settore è stata basata da scommesse fisse frode, ha continuato a vincere e target persone vulnerabili. Secondo l'FBI, ricevuta in generale, queste frodi possono aver beneficiato fino a 10 miliardi di dollari all'anno.

Quando la polizia americana andò a vedere chi era dietro Cumberland Capital Ltd. Hanno cercato il sito di Chamber of Enterprises e hanno scoperto che il suo direttore era un cittadino australiano di nome Manford Martin Murphy. Chiunque ricerca le opzioni binarie di frode avrebbe rapidamente concluso che il Mlunda era il principale. Fu direttore di circa 80 aziende in Gran Bretagna.

È stato uno scandalo importante che il regolatore britannico abbia permesso a Moody di commettere una frode globale alle spalle delle società registrate dalla Gran Bretagna, ma la realtà era ancora più terrificante: Il naso era dietro a questa frode. Anche lui era una vittima.

I funzionari di polizia sospettano che dopo che Mranda aveva accettato di offrire dettagli per unire una rete di opzioni binarie, l'identità era stata rubata in modo che potesse essere utilizzato come direttore in decine di aziende britanniche. Lo schema è stato esposto solo dopo le lamentele sulle truppe di protezione dei consumatori, e quando chiesto di avere colleghi australiani condotto indagini.

La Camera della Società da allora ha cancellato il nome di Mronda da documenti relativi a decine di altre aziende, ma era troppo tardi per MJ e migliaia di altre vittime. Un piccolo numero di coloro che sono rimasti davvero dietro le opzioni binarie sono stati sequestrati, ma il denaro che hanno rubato è scomparso nel labirinto di compagnie di riciclaggio di denaro, e gli individui dietro la Cumberland Capital non sono stati identificati.

La maggior parte delle società di opzioni binarie sostengono che sono dalla Gran Bretagna. La gente è più probabile che sia ingannata da una società britannica che da una di Israele, perché c'è una reputazione migliore quando si tratta di finanze, l'hypx0> Alex Eristavi detto da London City Police.

Questo è il quarto passo: non devi solo mentire ma mentire saggiamente. Le aziende britanniche sembrano legittime, quindi legittimate voi stessi. Rubare il nome di una persona reale, e metterlo in documenti aziendali. Non posizionare il tuo indirizzo in documenti, affittare un ufficio per ottenere la tua mail: Paul Manafort ha usato uno di questi a Finchley, i truffatori di opzioni binarie sono andati a Liverpool, e Lantana Trade è stato basato nel quartiere di Londra di Harow.

I documenti finanziari che il documento sembra migliore se sono stati controllati da un contabile, quindi trova un contabile, e fingi che siano stati controllati da un vero e proprio studio contabile. Anche questo non è controllato, il che significa che è necessario trovare un contabile online e presumere di aver assunto una società. I contabili sono spesso contratti per i conti che non hanno mai visto prima, e poi scoprire che li hanno approvati personalmente.

Passo 1-4: Ricapilazione breve

Per riassumere brevemente, se si vuole creare un'arma inesplorata per commettere frodi: prima, dimenticare le isole esotiche e venire in Gran Bretagna; poi approfittare del portale Internet della Camera delle Imprese che è molto facile; poi mettere false informazioni; e almeno assicurarsi che le informazioni siano abbastanza convincenti da non cadere negli occhi di un osservatore casuale.

E' ora del quinto passo.

Passo 5: Non lasciare mangiare il cazzo

So cosa stai pensando: non può essere così facile. Naturalmente sarete arrestati, processati e imprigionati se provate a seguire questo processo di cinque fasi. Ma se guardate ciò che fanno i funzionari britannici, più di quello che dicono, vi sentirete molto più sicuri. Il dipartimento di affari è stato costantemente avvertito che la Gran Bretagna sta facilitando questo tipo di crimini finanziari per la maggior parte del decennio, e ha ancora bisogno di fare qualche passo sostanziale per fermarlo.

Prima del 2011, solo le aziende registrate come società potrebbero accedere al sito di Chamber of Enterprises, il che significava che c'era un chiaro collegamento tra un individuo reale, verificato e le aziende che sono state create, dal momento che si poteva vedere chi li ha creati. Tuttavia, c'era l'inganno, naturalmente, ma era relativamente facile capire chi era responsabile.

Nel 2011, poi il segretario d'affari e il liberale democratico Vince Cable ha deciso di aprire la Camera delle Aziende, e tutto è cambiato. Dopo la riforma di Cable, chiunque con connessioni Internet, ovunque nel mondo, potrebbe creare una società in Gran Bretagna fino a quando ci vuole per ordinare alcune pizze, e vicino alla stessa quantità di denaro. I controlli sono stati rimossi; non c'era più alcun collegamento con la persona esistente; era facile creare una società in Gran Bretagna per aprire un account Twitter.

La riforma di Cable ha preso poca attenzione alle persone che l'hanno capito, ma coloro che l'hanno capito sono stati allarmati. Kevin Breaker, uomo d'affari del Warwickshire, era tra coloro che erano stati nel business di creare aziende per decenni, e aveva cercato di cosciente Cable dei rischi che questa nuova politica ha posto.

Forse, il metodo scelto da Breer non era saggio. Ha registrato una società con Vince Cable come unico azionista, e poi ha scritto al segretario d'affari per spiegare quello che aveva fatto. Questo scopo doveva servire come dimostrazione di modi facili per accedere alle informazioni non verificate. Ma il governo non l'ha presa sul serio.

Nel 2015 abbiamo avuto l'elezione generale dove Cable ha perso la sua sede, e Brewster ha deciso di riprovare nella stessa forma. Ha creato Cleverly Clogs Ltd, una società di proprietà di tre persone: James Cleverly, i barone Neville-Rolfe, che era il ministro del reparto affari, e un israeliano forgiato dal nome di Ibrahim Amman. Neanche questa volta, Brewster aveva avuto successo.

L'anno scorso, il ministro del Tesoro John Glenn ha detto che la Camera delle Imprese non poteva permettersi di controllare tutte le informazioni disponibili in esso, perché questo costerebbe l'economia britannica centinaia di milioni di sterline all'anno. Questo è certamente un'esagerazione. Gli attivisti anti-corruzione che hanno esaminato i dati hanno detto che il costo sarebbe effettivamente molto più piccolo di quello, ma il punto chiave è che la riforma si pagherebbe. Come ha notato Brewster, la barriera dei costi è una cosa. Ma il costo di barare è molto maggiore. ”

Tuttavia, non si può dire che il governo abbia preso qualsiasi azione. È illegale offrire informazioni false quando si registra una società, e punibile fino a due anni di carcere. Alla fine del 2017, la Camera delle Società ha annunciato le attività dell'accusa. L'obiettivo della persecuzione era Kevin Brewster, che aveva cercato di informare i politici quanto facilmente si potesse creare società false.

Questo va al quinto passo: non mangiare cazzi. Fai il maggior numero di trucchi possibile. /Il Guardiano/Periscopio/