Dans le dernier rapport sur le respect par l'Albanie du cadre juridique et communautaire, la Commission européenne estime que notre pays n'est que partiellement conforme au cadre de l'Union européenne en matière d'enquêtes sur le blanchiment de capitaux.

Malgré les progrès récents, la législation albanaise est en partie liée à l'acquis communautaire dans ce domaine.

Depuis février 2020, l'Albanie figure sur la liste des mesures supplémentaires de suivi du Groupe d'action financière (FATF). Dans les estimations de février 2023, le GAFI a salué le travail accompli par l'Albanie pour combler les lacunes stratégiques et a constaté que notre pays avait essentiellement achevé son plan d'action pour donner suite aux recommandations du GAFI. Cependant, en raison des préoccupations suscitées par le projet d'amnistie fiscale et pénale dont le gouvernement a mis en garde, l'Albanie demeure dans le gris iliste “du GAFI.

Les paiements monétaires sont demeurés prédominants dans l'économie albanaise, bien que ces dernières années, on observe une augmentation des paiements avec des instruments alternatifs, principalement avec des cartes bancaires. L'utilisation élevée de l'argent physique dans les transactions économiques favorise le caractère informel et la criminalité financière, y compris le blanchiment d'argent provenant d'activités criminelles.

À l'heure actuelle, l'Albanie n'a aucune restriction quant à la valeur des paiements qui peuvent être effectués avec de l'argent matériel pour l'achat de biens ou de services.

Selon l'Association des banques, la fixation d'un plafond pour les paiements individuels en espèces contribuerait à réduire l'évasion fiscale et à lutter contre le blanchiment d'argent et la criminalité financière en général. L'Association des banques a également demandé au gouvernement d'obliger les entreprises albanaises à accepter au moins une autre méthode de paiement, en plus de l'argent matériel.

Selon les données de la Banque d'Albanie, le nombre de cartes bancaires actives a atteint 1,4 million en milieu d'année, en hausse de 2 % depuis le début de l'année.

Le nombre de cartes de débit a atteint 1,21 million, en hausse de 2,5% depuis janvier. Ce produit demeure dominant et représente environ 87 % du nombre total de cartes bancaires. La carte de débit est un instrument de paiement de base, lié aux comptes courants des entreprises et des particuliers.

Entre-temps, des évolutions positives sont enregistrées cette année dans le segment des cartes de crédit. Au milieu de cette année, le nombre de cartes de crédit actives dans le secteur bancaire a atteint 116 mille, avec une augmentation de 3,4% depuis le début de l'année.

Le montant total des paiements par six mois a atteint 26,3 milliards de dollars, avec une moyenne mensuelle moyenne de 4,7 milliards de dollars, contre 4,2 milliards de dollars, soit la moyenne mensuelle de 2022.

Étant donné que les périodes de pointe des touristes de juillet à août s'accompagnent d'une augmentation des paiements par carte, la période de paiement moyenne pour le deuxième semestre devrait augmenter. On estime que la forte croissance du tourisme est l ' un des principaux facteurs qui influent sur la croissance rapide des paiements par carte bancaire dans l ' économie albanaise. GESTIONNAIRE