Blanchiment d'argent et notes cryptographiques

Il semble que le phénomène de l'échange des moyens virtuels continue d'être réalisé dans l'informel, ce qui jette le doute sur le fait que le blanchiment d'argent n'est pas déclaré.

 Le blanchiment d'argent

Le blanchiment d'argent est lié au processus de conversion de l'argent obtenu illégalement en sources légitimes. Sur le plan juridique, on s'efforce d'empêcher ce processus par des sanctions prévues par la loi sur le blanchiment d'argent (MLCA), qui interdit aux gens de participer à des transactions financières utilisant des revenus liés à la criminalité, peut-être de promouvoir des activités criminelles ou de violer les lois fiscales.

Les autorités compétentes ont pris différentes mesures pour enrayer ce processus illégal sans résultat. Le nettoyage est devenu l'un des plus gros problèmes financiers de l'époque. Fenomen a contribué à la coopération bilatérale entre les nations et les institutions financières pour imposer des contre-atures technologiques et de l'intelligence artificielle pour endiguer la menace de nettoyage.

Il existe de nombreuses formes de blanchiment d'argent, et elles vont de simples à complexes, où l'illégalité s'est accrue en s'entrelaçant avec l'ère technologique.

L'évolution s'étant étendue à de nombreux autres secteurs, le système de blanchiment d'argent n'a pas été abandonné. L'éveil des progrès technologiques a vu la naissance du blanchiment électronique d'argent, qui a apporté un nouveau tournant à la vieille criminalité.

Grâce à l'évolution, la criminalité s'est ouverte au blanchiment d'argent. Les Kriptovaluts étaient le front le plus jeune utilisé dans les schémas de chantage. Les criminels ont vu là une approche plus simple en raison de l'anonymat accru, contrairement à d'autres formes conventionnelles de monnaie. Malgré l'existence de lois contre le blanchiment d'argent, ces dernières n'ont jusqu'à présent pas inclus les cybercrimes, car ils sont toujours fondés sur la découverte de systèmes d'argent sale mis en place par les canaux bancaires traditionnels.

Crytovalata

La Kriptomonéda, communément connue par son formulaire de coupure “crypt”, est une monnaie qui existe virtuellement ou numériquement et utilise la cryptographie pour fournir des transactions.

Kriptomonéda a été inventé comme une technologie de pointe, comme une solution à de nombreuses lacunes qui ont le processus réel de transaction bancaire, considéré comme l'avenir d'un système bancaire décentralisé, éliminant ainsi les coûts importants du système bancaire centralisé avec l'entrée humaine.

La principale critique de ces pièces est l'absence d'une autorité centrale de régulation ou d'émission; au contraire, elles disposent d'un système décentralisé qui libère de nouvelles unités et enregistre les transactions. En dépit de ce facteur distinct des autres formes de vagues, l'absence d'un point de réglementation central accroît les chances d'activités illégales.

Leur expansion rapide sur le marché et leur facilité d'accès aux pièces grâce à des équipements technologiques ont donné aux blanchisseurs d'argent une occasion plus rapide et plus sûre de blanchir leur argent illégal. Il ne fait aucun doute que ces pièces constituent une innovation utile qui facilite la notation plus facile et plus rapide des services et des produits financiers, mais le principal défi consiste à les créer en tant qu'outil alternatif de transfert de valeur et d'investissement, donnant ainsi une place aux pratiques illégales de blanchiment d'argent.

Saltomonedma Licéité

Le statut juridique de la cryptomonédone est fondamentalement différent d'un pays à l'autre.

Son utilisation a suscité des inquiétudes pour de nombreux gouvernements du monde entier en raison de l'absence de lois uniformes internationales régissant l'utilisation des devises. L'utilisation de cette monnaie a été autorisée dans la plupart des pays développés, dont le Royaume-Uni, le Canada et les États-Unis.

Dans la plupart des autres pays, par FinCEN (The Financial Crimes Implementation Network), la monnaie est considérée comme un cours non juridique, mais ses échanges sont considérés comme une monnaie de remplacement. Dans les terres où les cryptos sont légaux, des règles ont été établies et des mesures ont été prises pour en réglementer l'utilisation.

En Albanie, les cryptos ne sont pas encore un cours juridique, pas nommé ou garanti par un organe d'État. Afin de réglementer les marchés financiers sur la base de la technologie des documents distribués, y compris les pièces virtuelles, les terrains numériques de services, les paiements, les titres et les actifs, ainsi que les bourses d ' études DLT, la loi no 66/2020 a été adoptée, qui réglemente les activités et les sujets qui exercent des activités en vertu de cette loi. Pour matérialiser et rendre fonctionnelle dans la pratique la loi prévoit l'octroi de licences à ces sujets et établit des règles pour la pratique de ces activités, ce qui rend les sujets contrôlés et surveillés par les services de détection et de répression.

L'adoption de la loi elle-même constitue une mesure positive pour réglementer les marchés financiers en termes de transactions virtuelles, mais il n'y a pas eu aujourd'hui d'offre de la part de sujets intéressés par l'octroi de licences conformément à la loi sur l'exercice de l'activité. Toujours en Albanie, aucun sujet autorisé pour les bourses DLT décentralisées pour offrir des services virtuels.

Il semble que le phénomène de l'échange des moyens virtuels continue d'être réalisé dans l'informel, ce qui jette le doute sur le fait que le blanchiment d'argent n'est pas déclaré.

Pendant ce temps, la popularité des cryptomones augmente rapidement, mais tous ne sont pas réenregistrés. Actuellement, il y a plus de 5000 cryptovalus connus dans le monde. Cependant, la légalisation des krytos dans certains pays et la prise en considération illégale dans d'autres apportent une réaction mitigée qui laisse un grand espace aux blanchisseurs d'argent pour effectuer des transactions illégales. La facilité d'échange d'Internet à travers les dernières technologies sans règles strictes a donné à la criminalité la possibilité d'achever leurs relations illicites.

Facteurs qui augmentent le blanchiment d'argent par l'intermédiaire d'actifs cryptographiques et de méthodes de blanchiment d'argent

Il existe différentes méthodes de blanchiment d'argent par des notes cryptographiques. Dans la pratique, le blanchiment d'argent avec des notes cryptographiques implique une ou plusieurs méthodes - parfois une - parfois combinées.

L'utilisation croissante du cryptomonéma, ainsi que son caractère non réglementé ou moins réglementé dans de nombreuses juridictions, signifie que le monde financier a beaucoup à s'inquiéter de ce phénomène.

Inévitablement, la connaissance des méthodes de blanchiment d'argent avec des cryptocles est d'un grand avantage pour révéler des activités irrégulières et mettre en place des mesures internes de protection contre le risque de blanchiment d'argent à travers elle.

 1.Nickname interne

Le surnom fait référence à l'état anonyme dans lequel quelqu'un utilise une identification cohérente qui est contraire à son vrai nom et détails. L'utilisation de noms permet aux utilisateurs d'effectuer des communications anonymes avec d'autres parties, puisque leurs vrais noms sont cachés. Ces noms sont généralement choisis par les utilisateurs et permettent le maintien de la vie privée des utilisateurs et la liberté d'expression sans souci de sécurité. Habituellement, les vrais noms ne sont disponibles que sur les pages utilisateur. Dans le cas des transactions illégales, les personnes sont identifiées et retracées en utilisant leurs données réelles et officielles. Cela signifie que c'est anonyme pour les criminels d'être repérés quand on utilise des surnoms.

2. Anonyme sur les rochers Cripto

La plupart des pays -- l'Australie, la Grande-Bretagne, la Nouvelle-Zélande, le Canada et les États-Unis -- sont guidés par la réglementation de la KYC exigeant que les cryptographes reconnaissent les clients qui effectuent des échanges. Le but principal de cette réglementation est d'empêcher les banques et les institutions financières d'utiliser des éléments criminels pour mener des activités frauduleuses. Malgré la politique, cependant, il y a plusieurs soumissionnaires et états d'échange de cryptons qui ne respectent pas ces exigences.

Par exemple, Beanance est l'un des plus grands échanges mondiaux de crypto qui n'a pas de mesures strictes de vérification COC. Ceci et beaucoup d'autres sont considérés ouverts aux investisseurs aléatoires cherchant à posséder de petites quantités de crypto-actifs à utiliser librement. Outre ces contradictions qui créent l'anonymat dans le centre d'échange cryptographique, elles compliquent l'ensemble du processus, surtout en ce qui concerne le suivi des individus qui utilisent les échanges pour des activités illicites. Quant à l'anonymat des biens cryptographiques, il est clair que certains cryptovatluta, tels que Bitcoin, sont créés avec la capacité de traquer vers le bas. D'autres comme Monero, Beam, Green et Zash sont conçus avec des anonymats. Dans un autre cas, la plupart des transactions sont des preuves d'origine et de bénéficiaire inconnus.

3. Paiement décentralisé par les pairs

P2P est un système transféré qui permet à deux personnes ou sujets de mener des interactions directement sans qu'un tiers agisse comme médiateur. Ainsi, avec P2P, l'acheteur et le vendeur effectuent directement des transactions. Sur le plan juridique, les transactions importantes et transfrontalières doivent être effectuées par l'intermédiaire d'un tiers ou d'un fournisseur de transparence entre les deux parties. L'adoption de cette méthode dans les systèmes financiers a fait beaucoup de mal. Le retrait de tiers crée le risque que le fournisseur de services ne fournisse pas les services convenus ou non pour produire un produit de la qualité prévue. De plus, il y a aussi la possibilité que l'acheteur ne paie pas après avoir reçu le produit. Cela signifie qu'avec P2P, il y a un risque croissant que l'une des parties profite de l'autre en raison d'informations asymétriques.

Bien que la méthode présente l'avantage de réduire les coûts et d'accélérer les transactions, elle comporte de nombreux risques. L'un des principaux inconvénients est l'absence de supervision en raison du manque d'autorités gouvernementales pour surveiller les transactions et fournir un cadre juridique. Plus de trente pour cent des biens cryptographiques perdus par les criminels sont réalisés sous cette forme de transfert.

4. le schéma de Schtroumpf de cryptomonéma

Le schtroumpf est une sorte de blanchiment d'argent effectué sur les comptes de diverses personnes qui sont spécifiquement utilisées à cette fin, qui, dans ce cas particulier, sont également appelées “schtroumpfs”: Les blanchisseurs d'argent reçoivent des fonds illégaux. Ils divisent les fonds numériques ou physiques à des montants juste en dessous de la gamme des déclarations, des rapports ou de l'alarme, les distribuant à différents comptes.

Ils le font habituellement en quatre étapes très simples:

La première étape est l'ouverture des comptes vérifiés dans les échanges de crypto. Le Nettoyeur ouvre de nombreux comptes à l'aide de divers individus blanchissant de l'argent, avec de faux documents pour dépasser l'identification et la vérification pour restituer des fonds.

La deuxième étape est de transférer la cryptomone sale à partir des adresses du crypto ou des portefeuilles d'échange. Ensuite, les blanchisseurs d'argent transfèrent les notes cryptographiques au compte vérifié ouvert dans un échange (échange) que vous générez avec de faux documents d'identification.

La troisième étape consiste à ouvrir des comptes bancaires à l'aide de Schtroumpfs- sujets de blanchiment d'argent. Ces sujets ouvrent plusieurs comptes bancaires dans un pays tiers avec de faux documents d'identité étrangers. Toute la documentation relative à l'ouverture de ces comptes bancaires est ensuite remise au blanchisseur principal.

La dernière étape est le transfert de cryptomone de Exchange aux comptes bancaires locaux ouverts par les Schtroumpfs- sujets de blanchiment d'argent chargés à ce stade, puisque l'argent criminel était déjà séparé de leur source. Le blanchisseur d'argent peut alors utiliser l'argent à quelque fin que ce soit. Habituellement, ces comptes bancaires sont utilisés pour de courtes périodes, et leur situation ne dépasse généralement pas 30 000 euros.

6. Notes de cryptographie parapayées

Cette approche est assez simple et implique l'utilisation de cartes prépayées. De nos jours, les cartes de débit prépayées peuvent être chargées avec cryptovatluta. Une fois la carte de débit prépayée chargée, les fonds peuvent alors financer divers types d'activités illégales. Elles peuvent être échangées contre d'autres pièces ou remises à des tiers.

7. Kumar en ligne

Une autre méthode de blanchiment d'argent est aussi assez simple et inclut des jeux de chance en ligne. Il ya beaucoup de sites Web de jeux de chance et de jeux en ligne qui acceptent cryptodollars. Cryptonmoneda peut être utilisé pour acheter des prêts ou des jetons virtuels. Habituellement, les blanchisseurs d'argent ont joué pendant plusieurs tours et ont ensuite pris de l'argent après quelques petites transactions. Ce faisant, le blanchisseur d'argent a immédiatement une explication de l'origine des fonds. Il peut simplement prétendre que les fonds sont les revenus du jeu en ligne.

8. Distributeurs automatiques de billets de kryptonite

La huitième méthode de blanchiment d'argent krytomonade est légèrement plus sophistiquée et comprend des machines de collecte automatisées ou des guichets automatiques. Depuis septembre 2019, il y avait 5 457 ATM Bitcoin dans le monde entier. Les guichets automatiques de Bitcoin sont constamment connectés à Internet, permettant à toute personne avec une carte de crédit ou de débit d'acheter Bitcoin. De plus, ils peuvent posséder une double fonctionnalité en permettant aux utilisateurs d'échanger Bitcoin contre de l'argent en utilisant un portefeuille espacé.

Les guichets automatiques de Bitcoin peuvent également accepter les dépôts en espèces, fournissant un code QR scanné dans un échange traditionnel (traduction) et utilisé pour attirer Bitcoin ou autre cryptovalus. La réglementation utilisée par les institutions financières pour enregistrer les clients et les transactions de ces machines change selon le pays et est souvent mal appliquée. Les criminels peuvent exploiter les lacunes et les faiblesses dans la gestion des guichets automatiques Kryptonite pour surmonter les dangers du blanchiment d'argent Bitcoin.

Les blanchisseurs d'argent utilisent de plus en plus les guichets automatiques de Bitcoin pour blanchir de l'argent illégalement obtenu. Alors que des transferts bancaires ou des services comme Western Union ou MoneyGram ont été utilisés plus tôt, les criminels instruisent maintenant leurs blanchisseurs d'argent à retirer de l'argent de comptes bancaires compromis et l'utilisent pour acheter Bitcoin à travers un ATM Bitcoin. Pour éviter toute procédure d'identification, les déposants criminels appliqueraient des techniques de schtroumpf pour diviser les fonds en groupes inférieurs à 1 000 euros.

 Résultats et recommandations

Le statut des cryptocles en tant que moyen commun d'échange de valeur à l'ère numérique évolue progressivement, et l'année 2021 a vu une augmentation extraordinaire du monde de la monnaie salée, entraînant une augmentation de l'activité illégale. De nombreuses grandes sociétés acceptent désormais la monnaie numérique comme paiement de biens et de services, et de nombreuses banques envisagent d'utiliser la technologie Blockchain.

En disant cela, le cryptocle a le potentiel de remplacer complètement le papier et l'argent en plastique. En conséquence, il est essentiel d'étudier les lacunes qui permettent à ces pièces d'être utilisées pour le blanchiment d'argent et de développer une contre-technologie adéquate pour lutter contre la criminalité.

Il est très important de prendre des mesures étatiques et interétatiques pour s'assurer qu'il existe un cadre juridique commun pour prévenir le blanchiment de capitaux.

Dans un premier temps, des interventions juridiques appropriées devraient être faites dans la législation interne en fonction des facteurs qui sont enregistrés sur le marché comme les principaux ponts du blanchiment de capitaux, les transformant simultanément en outils du blanchiment de capitaux. Une coopération plus poussée doit prendre de l'ampleur au niveau interétatique pour procéder à l'unification de la législation, à l'uniformisation des règles préventives en matière de blanchiment d'argent par la technologie ou les notes cryptographiques.

Modifications des réglementations internationales et locales

L'analyse des données commence par la connaissance que les organismes de réglementation et les décideurs de traditions différentes peuvent avoir des positions initiales très différentes, certains considérant les crypto-ass comme une menace fondamentale pour la sécurité nationale et d'autres ayant été profondément investis dans leur potentiel de promouvoir l'innovation. Par conséquent, nous devons nous concentrer sur les principes que les gouvernements doivent guider dans la création de leurs cadres réglementaires pour les cryptiques, au lieu de décrire les résultats stratégiques spécifiques qu'ils doivent atteindre.

Les principaux principes sont les suivants :

Clairement

On s'attend à ce qu'il soit plus clair sur le traitement réglementaire des différents types d'activités crypto-esques et connexes, en particulier dans les paiements.

Endurance

Durabilité dans le traitement réglementaire des crypto-états et des activités sur les marchés, dans différentes industries et modèles d'affaires afin de renforcer des conditions de concurrence équitables et d'empêcher l'arbitrage réglementaire.

Proportionnalité

Une approche de principe fondée sur l'analyse des risques pour réglementer les crypto-ats devrait être soutenue, dans le but d'obtenir les mêmes résultats réglementaires qui répondent aux risques, offrant une flexibilité réglementaire suffisante pour s'adapter à l'évolution de la technologie.

Sécurité/résistance

Mettre en œuvre les principes de sécurité et la flexibilité dans les mesures de protection de tout système de paiement, y compris les crypto-esthètes et la technologie blockchain, pour maintenir et renforcer la confiance dans les paiements.

Protection des consommateurs

Élaborer des règlements destinés à assurer une protection forte des consommateurs, y compris la sécurité et la crédibilité des paiements, ainsi qu'une protection contre les pertes dans certaines circonstances.

Innovation responsable

Nous pensons que la réglementation kryptonale devrait équilibrer la prévention des dommages aux consommateurs et l'instabilité financière avec la promotion de l'innovation, par exemple en fournissant des règles claires, des attentes, des systèmes sûrs et un cadre de gestion des risques. /Moniteur. Al

* Il a occupé le poste de président du Bureau des conseils et du Bureau d'Arbitrazhi au barreau de l'État et de conseiller aujourd'hui au Cabinet du chef de la SPAK. Les opinions sont personnelles et ne constituent pas une attitude de magazine