10 Comment l'argent a été nettoyé en Albanie en 2021, de la construction à la médecine

Le blanchiment d'argent est resté problématique au cours de l'année écoulée, où le nombre de signalements à la Direction générale de la prévention du blanchiment d'argent était en augmentation.

Au cours de l'année 2021, on constate une augmentation du nombre de typologies dans la façon dont ce blanchiment d'argent se fait dans l'économie, où le DPPPP a réussi à introduire certains modèles basés sur des cas rencontrés concrètement. Dans le rapport annuel de l'an dernier, le DPPPP a précisé qu'il existe au total 10 typologies, et que les noms des entreprises ou des personnes placées dans ces types sont fictifs.

Nous apportons ces typologies pour lesquelles la Direction explique qu'elles sont la typologie des cas envoyés aux organismes chargés de l'application de la loi et qu'elles comprennent des secteurs comme la construction, des sujets dans le domaine de la médecine, des TI, des groupes criminels ou politiques. “Dans le contexte de la présentation de ces types de technologies, nous indiquons que les noms utilisés sont fréquents et ne se rapportent pas à des noms ou sujets spécifiques” sont mentionnés dans le rapport.

Typeologie 1

Transitions par des personnes impliquées dans des groupes criminels

Citoyen albanais Un citoyen est rentré en Albanie après un long séjour en Amérique du Sud, dont il avait la preuve qu'il était impliqué dans le trafic de stupéfiants.

Ce citoyen s'est inscrit en Albanie, société commerciale DEF) avec des activités de terrain d'importer des marchandises diverses, déclarant des marchandises seraient importées du pays où elles ont été pendant de nombreuses années.

Pour le développement de cette manifestation commerciale citoyenne A emprunté 300 000 UR par le citoyen B, qui a révélé des conclusions négatives pour implication dans la fraude criminelle.

D'après les vérifications effectuées par le citoyen A, plusieurs contrats d'investissement dans l'immobilier et un accord de médiation avec le citoyen X, pour la vente de l'immobilier de ce dernier, où le citoyen A bénéficierait de nombreux fonds importants, de son rôle de médiateur.

Quant au citoyen X, il s'est avéré être l'épouse de citoyens nommé Y, où des données sont disponibles pour ce dernier sur la participation à des activités criminelles.

L'analyse des activités des ressortissants X a révélé certaines anomalies comme suit:

• X citoyens ont bénéficié en accordant un bien immobilier de grande valeur marchande, appartenant à certains citoyens, membres de leur famille parmi eux. La propriété était située dans une unité administrative dont le directeur était citoyen C, qui a émis la confirmation pertinente pour permettre l'enlèvement de la propriété. D'après les données générées par les sources ouvertes, les citoyens C ont établi des liens familiaux étroits avec le citoyen Y (épouse du citoyen BiH X).

Le citoyen X s'avère avoir effectué plusieurs transactions successives de vente de biens immobiliers, contre les parties au sujet desquelles il y a des doutes quant à la participation à des activités criminelles;

Sur la base de doutes:

• L ' enregistrement d ' une activité commerciale par des personnes impliquées dans le trafic de stupéfiants et les doutes sur leur activité effective;
• Participation à des transactions commerciales, don de biens immobiliers à des citoyens de grande valeur soupçonnés de participer à des activités criminelles;
• Le rôle des citoyens présumés A, en tant que médiateur dans le commerce de la propriété; l'affaire a été envoyée pour une enquête plus approfondie sur les organes chargés de faire respecter la loi.

Rubrique 2

Inclusion de personnes ayant des antécédents criminels dans la société de la construction

Citoyens A, en 2016, a enregistré une société de la construction, bêta « %s », comme un partenaire. Cette société en 2019 a obtenu la permission de construire un complexe dans une zone côtière de notre pays.

D'après la vérification effectuée, le citoyen A, est la sœur des citoyens B, qui est accusé du trafic international de stupéfiants.

L'analyse de l'activité de la société a révélé que, sur trois ans, cette société avait déclaré des profits minimums ou des pertes financières près des organes fiscaux.

Pour la réalisation des constructions, la société a fait un accord de financement avec la société Alphaj à 2.000.000 Mmm. Sur la base du contrat de financement, ils ont été transférés de la société Alpha à la société bêta « %s » à shpk, 20% de la valeur (plus de 400 000 L'eurour, qui a servi à rembourser les contrats de services liés à la fonction de construction à exécuter. Un mois après la signature, l'accord a été révoqué par les deux parties.

Selon d'autres vérifications, l'entreprise « %Beta » shpk a reçu des fonds et des prêts suspects de tiers comme suit:

• 2.000.000 Succès total de 2 sociétés Gamaé shpk (1,5 million d'euros) et ÉZeta shpk (500.000 EUR) opérant dans le domaine commercial;
• 200 000 UR par le sujet commercial Mega shpk, détenu à 100 % par le citoyen B;
• 200 000 euros sur trois citoyens différents, données sous forme étrangère;
• 800 000 euros d'un citoyen albanais “Les X avec lesquels il avait un contrat de prêt.

Les fonds prêtés (de 800 000 EUR) par le citoyen CHAXU ont bénéficié de la vente de deux actifs

Immobilier à l'acheteur. En ce qui concerne le citoyen « %XX » il a été constaté qu'il y avait des liens étroits avec le citoyen B (frère du seul partenaire de la société bêta) soupçonné d'être le propriétaire et le véritable sponsor de la société de la construction.

Tous ces fonds (3,2 millions d'euros) ont été utilisés par le panier de Beta pour les paiements fiscaux liés au processus de construction.

Sur la base de doutes:

• Valeur élevée des investissements et manque de capacités économiques de la société, bêta « %s » en général;
• la sécurisation suspecte de fonds par des tiers pour effectuer des investissements;
• Liens avec des personnes ayant des antécédents criminels;

Typeologie 3

Prêt et parrainage suspect par un PPE

 En août 2021, le citoyen de profil A a prêté la somme de 70 000 L'USSD un citoyen officiel de l'État B, qui a garanti le remboursement du prêt sur l'hypothèque d'un type immobilier de terrain qu'il possède. Dans les sources ouvertes, il est prouvé que le citoyen A a été arrêté il y a plusieurs années et accusé d'actes criminels dans le domaine fiscal. Un lien indirect (intérêt en cas de conflit) a également été établi entre l'objet de l'activité des citoyens A et l'étendue de l'activité

L'institution où le citoyen B exerce ses fonctions.

En septembre 2021, le B national a retiré les fonds empruntés (70.000 USD) de son compte bancaire et les a donnés à un parent retraité, les citoyens de X en soutien financier. Ce dernier, dans le même jour, a déposé les fonds sur le compte bancaire d'une société de construction avec laquelle plusieurs mois plus tôt, le citoyen X avait lié un contrat de course sur mesure visant à acheter une unité commerciale à Tirana. La valeur du contrat est de 150 000 La USSD et les parties ont convenu que le paiement de la valeur totale des biens serait effectué par versements échelonnés.

Sur la base de doutes:

• Le caractère vague du prêt a délibérément emprunté des investissements immobiliers par des tiers liés au PPE;
• Le lien peu clair entre les parties impliquées dans ces opérations; l'affaire a été soumise pour complément d'enquête sur les organes chargés de l'application des lois.

Typeologie 4:

Achat immobilier sous valeur et réévaluation dans un court laps de temps

En février 2021, le citoyen A (qui possède un type physique d'entreprise) a acheté un bien immobilier de 1500m2 de terrain, à 30 000 USD. Deux mois plus tard, le citoyen a initialement procédé à une réévaluation de la propriété2 à 240 000 L'USSD a ensuite vendu le terrain à un homme d'affaires qui opère dans le domaine de la construction au même prix que (240,000 USD).

Ainsi, en deux mois, la propriété achetée pour seulement 30.000 USD a vendu à un prix huit fois plus élevé, alors qu'il n'a pas abouti à des investissements sur ce site qui auraient pu augmenter la valeur de la richesse.

En outre, en avril 2021, le citoyen A a emprunté 80 000 EUR par le citoyen B (activité privée dans le domaine des services), dans le but d'acquérir une propriété jouable (automs). Citoyens B a généré les fonds empruntés à la vente d'un bien immobilier du type de terrain 30 000 m2, au citoyen C (entreprise dans le domaine) au prix de 150 000. Après avoir emprunté, State A a acheté une voiture pour 80 000. EUR au citoyen C et quelques jours plus tard, il a vendu la parole aux citoyens B, qui étaient auparavant financés par des prêts.

Compte tenu de ce qui précède:

• la vente de biens de type CHAtrual à un prix huit fois supérieur au prix d'achat;
• La complexité des transactions bilatérales entre les trois parties, où les citoyens B vendent initialement des terres aux citoyens C et une partie des fonds rentables (80,000 EUR), prête aux citoyens A qui utilisent ces fonds pour les achats d'autoveaux à C, puis les vend à B;
• Les résultats financiers des citoyens A et de sa famille ne justifient pas les sommes élevées qu'il a distribuées; l'affaire a été renvoyée pour complément d'enquête sur les organes chargés de l'application des lois.

Typeologie 5:

Cas de fraude financière commis par un sujet juridique

La société « %X » a été enregistrée dans notre pays en mars 2021 par des citoyens étrangers A et B (propriété de 50% des quotas), et son objet d'activité consiste à fournir des services dans le domaine de l'information.

Quelques jours après sa création, la société a ouvert des comptes à quatre banques commerciales opérant dans notre pays. En analysant l'activité bancaire de la société, plusieurs transferts ont été identifiés dans des anomalies et non conformes au profil d'activité sociale.

Ces transferts en provenance de divers pays européens, tels que la Croatie, la Roumanie, la Bulgarie, Chypre, l'Autriche, la Pologne, l'Allemagne, le Danemark, la France, l'Espagne, le Royaume-Uni, etc.

• Ils sont envoyés par divers sujets commerciaux avec des descriptions de facturation.
• Ils sont surtout concentrés en juillet, novembre 2021;
• Ils sont presque les mêmes, et ils oscillent à 2000 frontières. autres que 2 500:

D'autres vérifications n'ont pas permis à la société X de déclarer ses activités pendant cette période.

Sur la base de ce qui précède, d'autres recherches ont été menées, ce qui a permis:

• Pour une grande partie des transferts en faveur de cette société, il y a eu des rapports sur les retours de fonds dénoncés comme des fraudes par des expéditeurs

les transferts.

• Dans les sources ouvertes, l'un des partenaires de la société XC s'est avéré avoir été impliqué dans un régime d'abus dans le domaine fiscal/de la formation.
• Une organisation internationale a également signalé m.
• Et le nom de la société"XX."Le système utilisé est de présenter les reçus de changement aux clients / concernés contre les différents services dans le domaine de l'information.

• En comparant les factures, on a constaté qu'elles étaient les mêmes que celles utilisées par la société JX. Compte tenu des allégations d'information ci-dessus, une enquête plus approfondie sur les services de détection et de répression a été envoyée et un ordre de blocage du DPSPPPPP a été publié avec un financement séquentiel.

Typeologie 6:

Utilisation de tiers pour des investissements dans la construction

Citoyens A, qui, pendant une longue période d'environ huit ans, ont été employés par l'entrepôt avec un salaire minimum sur un sujet commercial, a été impliqué en tant que partenaire dans deux entreprises dans le domaine de la construction.

Concrètement, ce citoyen a acheté en 2018 50 % des quotas de la société à 900 000 UR look

Elle a déclaré que le paiement serait réalisé par les bénéfices futurs de la société qu'elle avait achetée. En termes de profil de la société X, il s'avère être familier sur le marché intérieur pendant 20 ans avec des gains élevés.

Un an plus tard, le citoyen A a acheté 100 % des quotas dans une autre société de construction HINA, d'une valeur de 150 000.

Quelques mois avant d'acheter des quotas au citoyen A, cette société (‘Y’) avait obtenu la permission de construire un

Le complexe du palais, bien qu'il ait déclaré des pertes financières ces dernières années.

Après avoir acheté des quotas de sociétés de construction, il a été noté que ce citoyen recevait des salaires toujours plus élevés des sociétés X et Y qui atteignaient jusqu'à 10 000 LE mois précédent, même si la seconde société (‘Y’) continuait de déclarer des pertes.

D'autre part, à l'exception de l'investissement dans les entreprises, le citoyen A

Sa femme, citoyenne B, sur une période de deux ans, a investi dans l'immobilier (entièrement, terrain, chalet) la somme de 3 millions d'euros, dont une pièce couverte par des prêts bancaires.

Sur la base de doutes:

• Investissements en valeur élevée dans les entreprises et l'immobilier par un particulier sans profil d'entreprise antérieur;
• Source inconnue de fonds investis;
• Utilisez le crédit suspecté comme un front pour payer des biens immobiliers d'investissement comme villas et ainsi de suite. ;
• La possibilité que ce citoyen soit utilisé par d'autres personnes pour investir leurs fonds;

L ' affaire a été soumise pour complément d ' enquête sur les organes chargés de l ' application des lois.

Typeologie 7:

Bourse de valeurs et utilisation suspecte des prêts

En 2021, citoyen A (compétitif des citoyens B) et citoyen B (ish Le PPE a lié un contrat de natation à une société de construction pour l'échange de 2 biens immobiliers de l'appartement sur leur nom commun à une villa dans un complexe de construction dans un quartier résidentiel populaire.

Les appartements (une fréquentation totale de 130 m2) étaient dans une banlieue achetée il y a deux ans alors que le citoyen B était encore au bureau. La valeur déclarée de leur achat était de 80 000 GBP, dont 80 % du montant financé par des crédits bancaires et le reste de l'épargne. Après avoir acheté les appartements, le marché de 110 000 GBP a été réévalué.

Dans le cadre de cet échange d'actifs entre les citoyens A, B et la société de la construction, il avait été convenu de verser une valeur supplémentaire de 120 000 GBP, qui serait couverte par un prêt bancaire de 1 000 GBP par mois.

Pendant ce temps, la villa saisie de l'échange par une superficie de 350 m2 a été établie garantie dans le cadre de l'obtention du nouveau prêt et a été évaluée au prix du marché de 400 000 GBP.

Des vérifications effectuées sur la source de leurs fonds, revenus personnels et

et l'activité commerciale des concitoyens B.

Sur la base de doutes:

• Le bénéfice par l'échange d'un bien immobilier sous le prix du marché réel;
• c) L ' utilisation d ' instruments de crédit également appelés typologie dans les cas d ' investissement par le PPE/TSI, qui vise à couvrir la source réelle de financement;

• N'excusez pas le paiement d'emprunts importants auprès de sources légitimes déclarées par elles. L ' affaire a été soumise pour complément d ' enquête sur les organes chargés de l ' application des lois.

Typeologie 8:

Investissements immobiliers de grande valeur non directement

X citoyen âgé de 80 ans dans la qualité de l'acheteur a signé, un contrat d'achat de propriété.

Le réalisme à 2 000 000. D'après les vérifications effectuées par le citoyen X, c'est le parent du citoyen public âgé Y (PEP).

En ce qui concerne le mode de paiement du paiement, le prix d'achat total serait couvert par la société DXA qui, à son tour, avait obtenu des prêts de la banque AEF.

En accord entre les parties, après le remboursement intégral de l'obligation, le citoyen X poursuivrait les procédures de transition de propriété en faveur de la société DX.

D'autres vérifications effectuées ont prouvé que le partenaire de la société DXA était un citoyen nommé F, pour lequel une poursuite pénale a abouti, ainsi qu'une indifférence négative à des sources ouvertes pour des activités criminelles. Les indices administrés par des sources ouvertes ont mis en évidence les liens entre les citoyens F et l'ancien opérateur Y, renforcés et un contrat de prêt.

lier à travers deux sociétés EXU des citoyens F et société LM) des citoyens de Y) qui leur appartiennent.

Sur la base de doutes:

• Investissements immobiliers, en valeurs élevées injustifiées;
• Y compris les personnes ayant des antécédents criminels;
• L'utilisation de tiers comme citoyens X, par rapport à un PPE;

L ' affaire a été soumise pour complément d ' enquête sur les organes chargés de l ' application des lois.

Typeologie 9:

Transitions suspectées des sujets de droit à la cour MFinité

X-boy citoyen de Y ancien Le PPE, en 2016, a établi dans l'un des pays de la région la société“Alpha” avec l'objet: “Le commerce d'équipement”. Depuis les premiers jours de l'établissement de la société “Alpha” a lié un contrat à “Taille des dispositifs” à la valeur de 2 000 000 USSD avec Medical Laboratory “AB” fonctionnant dans le même état que “Alpha”.

Dans l'accord entre les parties, il a convenu que le paiement serait effectué par versements échelonnés en appliquant des taux d'intérêt et en faisant la valeur totale à payer par le laboratoire médical “AB” contre la société “Alpha” à 4 000 000 USD, donc 2 fois la valeur de l'équipement.

Au cours d'une période de six ans de la société “Alpha” a bénéficié de ce contrat par des transferts mensuels multiples d'un montant total de 4 000 000 USS. La valeur bénéficiaire a été utilisée pour les transferts à :

• La société “Alpha-S” s'est inscrite mais au même endroit que la société “Alpha” et avec le citoyen partenaire Z
• Le récit personnel des X citoyens en Albanie avec une description des relations extérieures ou de décès.
• Frais de voyage;
• Facturation de faible valeur par s
• Diverses plantes de notre pays;

D'après les vérifications, il s'avère que l'entreprise “Alpha” n'a fait aucune importation pour l'équipement vendu, et des livres de commerce il s'avère que les produits sont achetés à une valeur totale de 2 000 000 USD des deux sujets comme suit:

• Société “AT” qui a déjà coopéré avec le Laboratoire médical “AB” (payé selon les factures 1 500 000 USD);
• Société “Alpha-S”, dont le citoyen associé Z avait déjà collaboré avec le Laboratoire médical “AB”; Compte tenu du fait qu'un sujet commercial sans expérience dans le domaine pertinent appartenant à des parents de l'ancien PPE, achetant du matériel de deux sociétés d'organes pour vendre plus tard un autre sujet commercial à double prix, tandis que du matériel pourrait être acheté directement de l'ancien, des soupçons ont été émis que ces transactions visaient à couvrir les fonds suspects générés en Albanie, ce qui a donné lieu à des informations qui ont été envoyées pour complément d'enquête sur le droit d'application.

Typeologie 10:

Investissements en biens immobiliers par PEP avec valeur déclarée sous le prix du marché

X les citoyens ont exercé leur devoir en tant que PPE dans le domaine de la justice pendant une longue période. À cet égard, les citoyens provenant de sources ouvertes ont obtenu des données concernant d ' éventuelles activités de corruption pendant l ' exercice de leurs fonctions.

D'autres vérifications ont été effectuées de notre part concernant elle et sa famille dans la mesure où il s'avère:

• X les citoyens pendant une longue période d'environ 12 ans n'ont pas retiré ou utilisé leur salaire, profité de la position du PPE, mais l'ont investi dans des dépôts dans des délais d'environ 130 000 EUR;
• Cette citoyenne dans son compte personnel avait effectué des dépôts en espèces sur des valeurs allant de 3 000 à 30 000 euros, revenus déclarés de l'entreprise familiale;
• Son mari a obtenu un salaire minimum en tant qu'indépendant par entreprise familiale, tandis que les enfants n'étaient engagés dans des relations de travail que ces dernières années.

De plus, le mari du citoyen X avait, au cours de ces années, effectué des investissements dans certains biens immobiliers (de faible valeur), par rapport au prix du marché pour relier ensuite les contrats d'entreprise à la construction résidentielle, ce qui bénéficierait à 50 % de la zone de construction.

La vérification des entreprises déclarées a prouvé que son mari avait enregistré deux sujets commerciaux du type"Physique de la personne,"dans lesquels des installations d'investissement ou d'amélioration étaient effectuées de temps à autre. Les entreprises réalisent des bénéfices annuels allant de 400 000 à 2 000 000 de livres. Il n'y a pas de circulation de tels fonds dans ces entreprises pour justifier leur activité.

Sur la base de doutes:

• Dépôt créé sans utilisation pour des années de salaire,
• Réclamations en espèces non justifiées pour compte personnel;
• Les investissements réalisés sur des surfaces de faible valeur visant à les fournir pour la construction, ce régime connu dans le domaine du blanchiment d'argent; l'affaire a été envoyée pour complément d'enquête sur les organes chargés de faire respecter la loi.

C'est un article exclusif du journal Monitor.