En el último informe sobre el cumplimiento por Albania del marco legal y comunitario, la Comisión Europea estima que nuestro país está sólo parcialmente en consonancia con el marco de la Unión Europea en términos de investigaciones de blanqueo de dinero.

A pesar de los recientes avances, la legislación de Albania está en parte relacionada con el acervo de la UE en esta área.

Albania ha estado en la lista de seguimiento añadido de la Fuerza de Acción Financiera (FNUOS) desde febrero de 2020. En febrero de 2023 estimaciones, la FATF elogió la labor de Albania para abordar las deficiencias estratégicas e identificó que nuestro país había completado esencialmente su plan de acción para abordar las recomendaciones de la FATF. Sin embargo, debido a las preocupaciones sobre el proyecto de amnistía fiscal y criminal que el gobierno ha advertido, Albania permanece en la FATF's <x1 conejilista gris fielx2 conejo.

Los pagos de dinero siguieron siendo dominantes en la economía albanesa, aunque en los últimos años se observa un aumento de los pagos con instrumentos alternativos, principalmente con tarjetas bancarias. El alto uso del dinero físico en las transacciones económicas favorece la informalidad y la delincuencia financiera, incluido el blanqueo de dinero de actividades delictivas.

En la actualidad, Albania no tiene restricciones sobre el valor de los pagos que pueden efectuarse con dinero físico para la compra de bienes o servicios.

Según la Asociación del Banco, establecer un límite máximo para los pagos en efectivo individuales ayudaría a reducir la evasión fiscal y ayudaría a combatir el blanqueo de dinero y la delincuencia financiera en general. The Bank Association has also asked the government that businesses in Albania be forced to accept at least one alternative payment method, addition physical money.

Según datos del Banco de Albania, a mediados de año el número de tarjetas bancarias activas alcanzó los 1,4 millones, aumentando un 2% desde principios del año.

El número de tarjetas de débito alcanzó los 1,21 millones, aumentando el 2,5% desde enero. Este producto sigue siendo dominante y representa aproximadamente el 87% del número total de tarjetas bancarias. La tarjeta de débito es un instrumento de pago básico, vinculado a las cuentas actuales de empresas e individuos.

Mientras tanto, los acontecimientos positivos de este año se registran en el segmento de la tarjeta de crédito. A mediados de este año, el número de tarjetas de crédito activas en el sector bancario alcanzó los 116 mil, con un aumento del 3,4% desde principios del año.

El monto total de los pagos por seis meses ha llegado a 26.3 billones de dólares, con un promedio mensual promedio de 4.700 millones de dólares, frente a 4.200 millones de dólares, que había sido el promedio mensual de 2022.

Dado que los períodos máximos turísticos de julio-agosto están acompañados de mayores pagos de tarjetas, se espera que el período de pago promedio para la segunda mitad del año aumente. It is believed that strong tourism growth is one of the main factors affecting the rapid growth of bank card payments in the Albanian economy./ MANITOR