10 Cómo se limpió el dinero en Albania en 2021, de la construcción a la medicina

El blanqueo de dinero ha seguido siendo problemático en el último año, donde el número de informes de la Dirección General de Prevención del Blanqueo de Dinero ha aumentado.

Durante el año 2021, lo que destaca es un aumento del número de tipologías en cómo se hace este lavado de dinero en la economía, donde el DPPPP ha logrado introducir algunos modelos basados en casos encontrados concretamente. En el informe anual del año pasado, el DPPPP ha aclarado que hay en total 10 tipología, y los nombres de empresas o personas colocadas en estos tipos son ficticios.

Estamos trayendo estas tipologías para las que la directora explica que son la tipología de casos enviados a las agencias de seguridad e incluyen sectores como la construcción, sujetos en el campo de la medicina, IT, grupos criminales o políticos. En el contexto de la presentación de estos tipos de tecnologías, afirmamos que los nombres utilizados son frecuentes y no se relacionan con nombres específicos o sujetos seleccionados1⁄4 se mencionan en el informe.

Tipología 1

Transitions by individuals involved in criminal groups

Ciudadano albanés Un ciudadano ha regresado a Albania después de una larga estancia en un estado sudamericano, del cual tenía pruebas de que estaba involucrado en el tráfico de estupefacientes.

Este ciudadano se inscribió en Albania, la sociedad comercial DEF) con actividades sobre el terreno ?import exportación de diversos bienes, declarando que los bienes serían importados del país donde han estado durante muchos años.

Para el desarrollo de este evento de comercio ciudadano Un préstamo de 300.000 UR por ciudadano B, que reveló resultados negativos para la participación en fraude criminal.

De las verificaciones realizadas por el ciudadano A había vinculado varios contratos para inversiones en bienes raíces y un acuerdo de mediación con el ciudadano X, para la venta de los bienes raíces de este último, donde el ciudadano A se beneficiaría en muchos fondos importantes, de su papel como mediador.

En cuanto al ciudadano X, demostró ser la esposa de ciudadanos llamado Y, donde se dispone de datos para este último sobre la participación en actividades delictivas.

Pruebas de las actividades de X nacionales encontraron algunas anomalías como sigue:

• X ciudadanos se han beneficiado con la concesión de una finca de alto valor de mercado, propiedad de algunos ciudadanos, familiares entre ellos. La propiedad estaba ubicada en una dependencia administrativa cuyo administrador era ciudadano C, que emitió la confirmación pertinente para permitir la eliminación de bienes. De los datos generados por fuentes abiertas, los ciudadanos C resultaron en estrechos vínculos familiares con el ciudadano Y (la esposa X del ciudadano de Bosnia y Herzegovina).

El ciudadano X resulta haber realizado varias transacciones sucesivas de la venta de bienes raíces, contra las partes sobre las cuales hay dudas sobre la participación en actividades delictivas;

Basado en dudas:

• Registro de una actividad comercial por parte de personas involucradas en el tráfico de estupefacientes y dudas sobre su actividad real;
• - La participación en transacciones comerciales, la donación de bienes raíces en ciudadanos de alto valor sospechosos de participar en actividades delictivas;
• The role of the suspected A citizens, as mediator in the trading of property; the case has been sent for further investigation into law enforcement bodies.

Dirección 2

Incluyendo personas con antecedentes penales en la sociedad de la construcción

Ciudadanos A, en 2016, ha registrado una sociedad de construcción, beta '%s', como un socio. Esta sociedad en 2019 ha obtenido permiso para construir un complejo en una zona costera en nuestro país.

De la verificación realizada se desprende que el ciudadano A es hermana de los ciudadanos B, acusado de tráfico internacional de estupefacientes.

El análisis de la actividad de la sociedad encontró que más de tres años esta sociedad había declarado ganancias mínimas o pérdidas financieras cerca de los órganos fiscales.

Para la realización de las construcciones, la empresa lo convirtió en un acuerdo de financiación con la empresa Alphaj a 2,000,000. Basado en el contrato de financiación, fueron transferidos de la empresa Alpha a la empresa beta '%s' en shpk, 20% del valor (más de 400.000 El euroUR, que se utilizó para pagar los contratos de servicios vinculados a la función de construcción que se llevará a cabo. Un mes después de la firma, el acuerdo fue revocado por ambas partes.

De otras verificaciones, la empresa '%Beta' shpk ha recibido financiación y préstamos sospechosos de terceros como sigue:

• 2,000,000 Total success from 2 societies Gamaé shpk (1.5 million EUR) and ÉZeta shpk ■x0 titulada operating in the trade field;
• 200.000 UR por el sujeto comercial Mega shpk, propiedad 100% por ciudadano B;
• 200,000 EURO de tres ciudadanos diferentes, dados en forma extranjera;
• 800.000 EURO de un ciudadano albanés El X es con el que tenía un contrato de préstamo.

Los fondos de carga (de 800.000 euros) por ciudadano CHAXU se beneficiaron con la venta de dos activos

Bienes raíces al comprador. En cuanto al ciudadano '%XX' se encontró que había estrechos vínculos amistosos con el ciudadano B (hermano del único socio beta de la sociedad) sospechoso de ser el propietario y verdadero patrocinador de la sociedad de la construcción.

Todos estos fondos (3,2 millones de euros) fueron utilizados por la cesta de Beta para pagos fiscales vinculados al proceso de construcción.

Basado en dudas:

• Alto valor de inversión y la falta de capacidades económicas de la sociedad, beta '%s' en general;
• - La garantía sospechosa de fondos por terceros para hacer inversiones;
• Enlaces a personas con antecedentes penales;

Tipología 3

Préstamo y patrocinio sospechoso por un EPP

 En agosto de 2021, el negocio - perfil ciudadano A presta la suma 70,000 El USSD un ciudadano oficial del estado B, que ha garantizado el reembolso del préstamo sobre la hipoteca de un tipo de propiedad inmobiliaria de tierra propiedad de él. In open sources, there is evidence that citizen A was arrested several years ago charged with criminal acts in the fiscal field. También se estableció una conexión indirecta (interés por conflictos) entre el objeto de la actividad empresarial de los ciudadanos A y el alcance de la actividad

La institución donde el ciudadano B ejerce oficina.

En septiembre de 2021, el nacional B ha retirado los fondos prestados de su cuenta bancaria y se lo ha dado a un familiar retirado, los ciudadanos de X en apoyo financiero. Este último, dentro del mismo día, ha depositado los fondos en la cuenta bancaria de una sociedad de construcción con la que varios meses antes, el ciudadano X había vinculado un contrato de recados personalizado destinado a comprar una unidad comercial en Tirana. El valor del contrato es 150.000 La USSD y las partes han acordado que el pago del valor total de la propiedad se haría en las cuotas.

Basado en dudas:

• The vague nature of the loan deliberately borrowed investment in real estate by third persons linked to the EPP;
• El vínculo incierto entre las partes involucradas en estas transacciones; el caso se ha presentado para una nueva investigación de los órganos encargados de hacer cumplir la ley.

Tipología 4:

Compra inmobiliaria bajo valor y reevaluación dentro de poco tiempo

En febrero de 2021, el ciudadano A (quien posee un tipo de negocio físico) ha comprado un inmueble del tipo de tierra de 1.500m2 a 30.000 USD. Dos meses después, el ciudadano ha realizado inicialmente una reevaluación de la propiedad2 a 240.000 La USSD y luego vendió la tierra a un empresario que opera en el campo de la construcción al mismo precio de <x0 título.

Así que dentro de dos meses, la propiedad compró por sólo 30.000 El USD lo ha vendido a un precio ocho veces mayor, mientras que no resultó en la inversión en este sitio que podría haber aumentado el valor de la riqueza.

También en curso, en abril de 2021, ciudadano A tomó prestado 80.000 EUR por ciudadano B (comunicación en actividad privada en el campo de los servicios), con el objetivo de adquirir una propiedad jugable (automs). Ciudadanos B ha generado los fondos prestados de la venta de un inmueble del tipo de terreno 30.000 m2, al ciudadano C (negocio en el campo) a un precio de 150.000. Después de pedir prestado, el estado A compró un auto para 80.000. EUR al ciudadano C y unos días más tarde vendió la palabra a los ciudadanos B, que previamente fue financiado por préstamos.

Desde arriba, considerando:

• Venta de propiedad de tipo CHAtrual herida a un precio ocho veces mayor que el precio de compra;
• Las complejidades de las transacciones bilaterales entre los tres lados, donde los ciudadanos B venden inicialmente tierras a los ciudadanos C y una parte de los fondos rentables presta a los ciudadanos A que utilizan estos fondos para compras autoveal a C y luego vende la autovesía a B;
• The financial results of citizens A and his family do not justify the high sums distributed by him; the case has been sent for further investigation into law enforcement bodies.

Tipología 5:

Casos de fraude financiero realizados por un sujeto jurídico

La empresa '%X' ha sido registrada en nuestro país en marzo de 2021 por ciudadanos extranjeros A y B (propiedad por 50% de las cuotas), y su objeto de actividad consiste en proporcionar servicios en el campo de la información.

Pocos días después de su establecimiento, la sociedad ha abierto cuentas a cuatro bancos comerciales que operan en nuestro país. Al analizar la actividad bancaria de la sociedad, se identificaron varias transferencias en anomalías y no en consonancia con el perfil de actividad social.

Estas transferencias de varios países europeos, como Croacia, Rumania, Bulgaria, Chipre, Austria, Polonia, Alemania, Dinamarca, Francia, España, Reino Unido, etc.

• Son enviados por varios sujetos comerciales con descripciones de facturación.
• Están concentrados principalmente en julio de 2021;
• Son casi iguales, y oscilan a 2.000 fronteras. Otros 2.500:

A partir de nuevas verificaciones, la sociedad экитеники no dio lugar a declarar actividad durante este período.

Sobre la base de lo anterior, se llevaron a cabo nuevas investigaciones, lo que dio lugar a:

• Por una parte importante de las transferencias a favor de esta sociedad, se han denunciado o reportan los retornos de fondos denunciados como fraude por los remitentes

transferencias.

• En fuentes abiertas, uno de los socios de la sociedad XC resultó haber participado en un esquema de abuso en el campo fiscal/tegary.
• Una organización internacional también había informado m.
• Y el nombre de la empresa El esquema utilizado es presentar los recibos de conmutación a los clientes / preocupados contra los diversos servicios en el campo de la información.

• Al comparar las facturas, se encontró que era lo mismo con las facturas utilizadas por la empresa JX. Given the above allegations of information, further investigation into law enforcement agencies has been sent out, and a deadlock order from the DPSPPPPPPP has been issued further with sequential funding.

Tipología 6:

Utilización de Terceros para Inversiones en la Construcción

Citizens A, who for a long period of about eight years was employed by warehouse duty with a minimum wage on a trading subject, was involved as a partner in two companies in the construction field.

Concretamente, este ciudadano en 2018 compró el 50% de las cuotas de la sociedad a 900.000 UR.

Declaró que el pago sería realizado por los futuros beneficios de la sociedad que había adquirido la participación. En términos del perfil de la sociedad X, resulta ser familiar en el mercado interno durante 20 años con altos ingresos.

Un año más tarde el ciudadano A compró 100 % de las cuotas en otra empresa constructora HINA, por valor de 150.000.

Unos meses antes de comprar cuotas de los ciudadanos A, esta empresa había obtenido permiso para construir uno

El complejo del palacio, aunque había declarado pérdidas financieras en los últimos años.

Después de comprar cuotas de sociedades de construcción, se observó que este ciudadano recibía salarios cada vez más altos de las sociedades X y Y que alcanzaban hasta 10.000 EL mes anterior, aunque la segunda sociedad seguía declarando pérdidas.

Por otro lado, aparte de la inversión en negocios, ciudadano A junto con

Su esposa, ciudadana B, durante un período de dos años, invirtió en bienes raíces (en esencia, tierra, casa) la suma de 3 millones de euros, de los cuales una pieza cubierta de préstamos bancarios.

Basado en dudas:

• Inversiones de alto valor en empresas y bienes raíces por un individuo sin un perfil de negocio anterior;
• Fuente desconocida de fondos invertidos;
• Utilice el crédito sospechoso como frente para pagar bienes raíces de inversión como villas y así sucesivamente. ;
• The possibility that this citizen was being used by other persons for investing their funds;

The case was submitted for further investigation into law enforcement bodies.

Tipología 7:

Bolsa de activos y uso sospechoso de préstamos

En 2021, ciudadano A (competitivo de ciudadanos B) y ciudadano B (ish The EPP ha vinculado un contrato de natación a una empresa de construcción para el intercambio de 2 bienes inmuebles del apartamento en su nombre común a una villa en un complejo de construcción en una zona residencial popular.

Los apartamentos (una asistencia total de 130 m2) estaban en un suburbio comprado hace dos años, mientras que el ciudadano B todavía estaba en el cargo. El valor declarado de su compra fue de 80.000 GBP, donde el 80% de la cantidad financiada con créditos bancarios y el resto de los ahorros. Después de comprar los apartamentos, se reevaluó el mercado de 110.000 GBP.

En virtud de este intercambio de activos entre los ciudadanos A, B y la sociedad de la construcción había acordado que se pagaría un valor adicional de 120.000 libras esterlinas, que estarían cubiertas con recibir un préstamo bancario con 1.000 dólares mensuales de pago.

Mientras tanto, la villa incautada del intercambio por un área de 350 m2 se estableció colateral en la función de obtener el nuevo préstamo y se evaluó al precio del mercado de 400.000 GBP.

De las verificaciones realizadas sobre la fuente de sus fondos, los ingresos personales y

y la actividad comercial de los conciudadanos B.

Basado en dudas:

• El beneficio a través del intercambio de una finca bajo el precio del mercado real;
• El uso del instrumento de crédito también conocido como tipología en casos de inversión por PEP/ish PEP con el fin de cubrir la verdadera fuente de fondos;

• No disculpe el pago de altas cuotas de préstamos de fuentes legítimas declaradas por ellos. The case was submitted for further investigation into law enforcement bodies.

Tipología 8:

Inversión de alto valor en bienes raíces no directamente

X ciudadano de 80 años en la calidad de la parte compradora ha firmado, un contrato de compra de bienes.

Realismo a 2,000,000. De las verificaciones llevadas a cabo por el ciudadano X resultó ser el pariente del ciudadano público superior Y יx0 título.

En cuanto a la forma en que se pagó el pago, el precio total de compra sería cubierto por la sociedad DXA que, a su vez, había obtenido préstamos del banco AEF.

De acuerdo entre las partes, tras el pago total de la obligación, el ciudadano X seguiría aplicando procedimientos para la transición de la propiedad en favor de la sociedad DX.

De las nuevas verificaciones realizadas se demostró que el socio de la sociedad DXA era un ciudadano llamado F, por lo que se produjo un enjuiciamiento penal, así como una indiferencia negativa a abrir fuentes para actividades delictivas. Las Indias administradas por fuentes abiertas apuntaban a vínculos entre los ciudadanos F y el exfuncionario de Y, reforzados y un contrato de préstamo.

lo vinculan a través de dos sociedades EXU de ciudadanos F y sociedad LM) de ciudadanos de Y) propiedad de ellos.

Basado en dudas:

• Inversión en bienes raíces, en valores altos injustificados;
• - Incluir a las personas con antecedentes penales;
• El uso de terceras personas como ciudadanos X, en relación con un EPP;

The case was submitted for further investigation into law enforcement bodies.

Tipología 9:

Transiciones sospechosas de los asuntos legales a la corte MFineness

X-boy ciudadano de Y ex El EPP, en 2016, estableció en uno de los países de la región la sociedad denominadax0 confianzaAlpha fielx1 con el objeto: <x2 confianza El comercio de equipos se llevó a cabo. Desde los primeros días de establecimiento de la sociedad יx4 confianzaAlpha efectuadox5 confianza vinculó un contrato a неx6 confianzaSize de los dispositivos realizadosx7 hilos al valor de 2,000,000 USSD con Laboratorio Médico неx8 confianzaAB madex9 confianza operando en el mismo estado que нелx10 hiloAlpha fielx11.

En el acuerdo entre las partes se acordó que el pago se llevaría a cabo en cuotas aplicando tipos de interés y haciendo que el valor total que se pagaría por el laboratorio médico se cumplió con 2 títulos de propiedad contra la sociedad.

Durante un período de seis años de la sociedad, se ha beneficiado de este contrato mediante múltiples transferencias mensuales del total de 4.000.000 USS. Se ha utilizado el valor nominal para las transferencias a:

• La empresa se registró, pero en el mismo lugar que la sociedad.
• El relato personal de los X ciudadanos en Albania con una descripción de las relaciones exteriores o el fallecimiento.
• Tasa de viaje;
• Facturación de bajo valor por s
• Varias plantas en nuestro país;

A partir de las verificaciones resulta que la empresa no ha hecho ninguna importación para el equipo vendido, y de los libros de comercio resulta que los productos se compran a un valor total de 2,000,000 USD de los dos temas siguientes:

• Empresa неx0налитентx1 confianza que ha tenido cooperación anterior con el Laboratorio Médico неx2⁄2⁄2⁄2 habréis aprendidox3 confianza (pagado según facturas 1,500,000 USD);
• Sociedad ierex0 títuloAlpha-S correspondx1 título, cuyo ciudadano asociado Z había cooperado previamente con el Laboratorio Médico. Sobre la base del hecho de que un sujeto comercial sin experiencia en el campo pertinente propiedad de familiares de la primera The EPP, comprando equipo de dos empresas orgánicas para vender posteriormente otro objeto comercial de doble precio, mientras que el equipo podría comprarse directamente de la segunda, se sospecha que estas transacciones tienen por objeto cubrir fondos sospechosos generados en Albania, lo que da lugar a que se haya enviado información para seguir investigando la ley de ejecución.

Tipología 10:

Inversiones en propiedad por PEP con valor declarado bajo precio de mercado

X ciudadanos han ejercido el deber como EPP en el campo de la justicia durante un largo período de tiempo. A este respecto, los ciudadanos de fuentes abiertas dieron lugar a datos para posibles actividades corruptas durante el ejercicio del cargo.

Se llevaron a cabo nuevas verificaciones por nuestra parte con respecto a ella y su familia en la medida en que resulta:

• X ciudadanos durante un largo período de alrededor de 12 años no retiraron o utilizaron su salario, lucrado por la posición de EPP, pero lo invirtieron en depósitos en plazos acumulados alrededor de 130.000 EUR;
• Este ciudadano en su cuenta personal había realizado depósitos de efectivo en valores que oscilaban entre 3.000 EURO y 30.000 EURO, declarados ingresos del negocio familiar;
• Su marido resultó en un salario mínimo como trabajador por cuenta propia por negocios familiares, mientras que los niños sólo participaron en relaciones laborales en los últimos años.

Además, el marido de X ciudadano había realizado inversiones en algunos bienes inmuebles (valor razonable), en comparación con el precio del mercado para luego conectar contratos de empresa a la construcción residencial, lo que beneficiaría el 50% del área de construcción.

La verificación de las empresas declaradas demostró que su marido había registrado dos temas comerciales del tipo <x0 confianzaPerson physical, armonizax1⁄4 en los que se realizaron de vez en cuando inversiones/hancing facilities. Cuentas comerciales para beneficios anuales que van desde 400.000 LEK a 2,000,000 LEK. No hay circulaciones de esos fondos en estas empresas para justificar su actividad.

Basado en dudas:

• Depósito creado sin uso para años de salario,
• Reclamaciones de efectivo injustificadas por cuenta personal;
• Las inversiones realizadas en superficies de bajo valor destinadas a proporcionarlas para la construcción, este esquema conocido en la esfera del blanqueo de dinero; el caso fue enviado para la investigación ulterior de los órganos encargados de hacer cumplir la ley.

Este es un artículo exclusivo del Monitor Journal.