Gran Bretaña es el mejor lugar en el mundo para lavar el dinero del crimen: Aquí están cinco pasos.

Kleptcrats, tramposos y ladrones pueden robar cientos de miles de millones de dólares, euros, libras o dólares de todos nosotros cada año, pero esto los pone en problemas: ¿cómo pueden los demás evitar saber lo que hicieron con ese dinero? Prefierieron no parecer sospechoso, limpiar dinero de manchas criminales, o enfrentar la pérdida de dinero robado.

El blanqueo de dinero, como se sabe este proceso, es difícil de detectar, investigar y perseguir. De vez en cuando, sin embargo, algunos informantes fueron llevados ante alguien como Howard Wilkinson, quien expuso tal vez uno de los mayores esquemas de lavandería en la historia, moviendo 200 mil millones de euros de fondos cuestionables a través de una sucursal estonia del banco más grande de Dinamarca entre 2007 y 2015, la mayoría de los cuales han sido ganados en círculos sospechosos de la antigua Unión Soviética, con algunos probablemente pertenecientes al propio Vladimir Putin.

Nadie sabe dónde fue todo ese dinero, hizo referencia a Wilkinson, ex empleados del Danske Bank, frente al parlamento de Dinamarca el año pasado. Tan pronto como el dinero entró en el sistema financiero global, el <x2 confianzawere pacífico, ellos eran libres.

El pre-miembro más famoso de Gran Bretaña es HSBC, gracias al desperdicio sistemático de cárteles de drogas en América Latina durante la segunda mitad de la última década, por lo que fue multado 1.900 millones de dólares por el gobierno estadounidense en 2012. Pero esta fue una operación muy pequeña en comparación con el escándalo del Danske Bank. Si se reúnen, los fondos sospechosos se desplazan a través de la rama estonia del banco podrían comprar HSBC, con más de lo suficiente dinero restante en Danske Bank, también.

El escándalo fue una gran noticia en Dinamarca y Estonia, pero no atrajo la conciencia pública a Gran Bretaña. Esto es extraño porque Gran Bretaña jugó un papel clave en todo esto. Todos los propietarios de cuentas bancarias que aparecieron originalmente en los sospechosos de Wilkinson tenían la identidad oculta detrás de las estructuras corporativas registradas por los británicos, incluyendo Lantana Trade LLP, que puede estar vinculada al presidente ruso Putin. Esto significa que esto no es sólo un escándalo ruso, un estonio o un escándalo danés, sino mucho más cercano a nosotros. En noviembre, Wilkinson había dicho al comité del Parlamento Europeo que los países que habían protegido a estas empresas eran igualmente culpables. Lo peor de todo es Gran Bretaña, dijo: ■x1⁄4]Great Gran Bretaña es una desgracia absoluta.

Se supone que el gobierno británico está comprometido a combatir la corrupción de granito y los crímenes financieros, pero la participación de Gran Bretaña en este megacandal nunca ha sido mencionada en el Parlamento, ni ha sido abordada por ministros. Es la primera vez que las empresas británicas han estado involucradas en un caso tan grande de lavado de dinero. Entre los personajes que han utilizado estas empresas para ocultar el dinero está Paul Manafort, ex jefe de la campaña de Donald Trump que fue condenado a prisión, y Victor Yanukovich, presidente derrocado de Ucrania, entre miles de oportunistas de menor perfil.

Es cada vez más difícil evitar concluir que Gran Bretaña tolera tal comportamiento voluntario debido al dinero que aporta a nuestra economía.

Si es así, ¿por qué beneficiar y enriquecer a los criminales grandes? Ya que puede utilizar estas empresas para lavar el dinero sucio en cinco pasos fáciles.

Paso Uno: Olvida todo lo que crees que sabes

Si tienes ambición de robar mucho dinero, olvida el uso de dinero. Kashi es pesado, peligroso y demasiado limitado. Incluso si Danske Bank utilizaba los billetes más grandes posibles en circulación, 200 millones de euros pesaban 400 toneladas, cuatro veces más que una ballena azul. Su movimiento por sí solo sería un serio desafío logístico, y mucho menos esconderse. Ese dinero en efectivo sería imanes para ladrones, y también harían a los oficiales de aduanas preguntas desagradables.

Si quieres cometer un crimen financiero importante, necesitas una cuenta bancaria porque la electrónica no importa cuánto tienes. Pero eso crea un nuevo problema: la cuenta bancaria tendrá su nombre en ella.

Estos incluyen empresas de lavado de dinero. Sin tal empresa, usted debe actuar personalmente, lo que significa que su participación será clara y visible: la cuenta bancaria está en su nombre. Pero usar una empresa para poseer esa cuenta bancaria es como robar bajo fianza no deja huellas dactilares mientras la información de los propietarios de la compañía esté oculta de las autoridades. Por eso todos los ladrones sabios hacen eso.

La siguiente pregunta es qué jurisdicción elegirá para registrar su empresa. Si lo escribes a Google, aparecerán fotos de islas de palma tropical, arena blanca y mar de cristal. Estos representan ese tipo de subx2 jurisdiccional... lugares de sol para personas oscuras (10x1⁄4] cuando esperamos encontrar empresas para el lavado de dinero. Durante décadas, países como Anguila, las Islas Vírgenes Británicas, Gibraltar y otros han vendido empresas para ocultarse cuando cometieron estos crímenes. Pero en los últimos años, el mundo ha cambiado estas jurisdicciones, ha sido socializado, encerrado y convencido para mantener registros para propietarios de empresas, y descubrir esos registros cuando piden a las autoridades policiales. No son tan útiles como solían ser.

¿Dónde entonces? Aquí es donde entra Gran Bretaña. Cuando se trata de crímenes financieros, Gran Bretaña es el amigo más cercano.

Ese es el secreto que necesitas saber para iniciar el juego de la empresa de lavado de dinero: el sistema de grabación de las compañías británicas contiene una gran apertura que puedes poner en miles de millones de euros sin previo aviso. Es por eso que las empresas británicas han permitido crímenes financieros en todo el mundo, desde enormes robos kleptocráticos hasta robos sucios de jubilación.

Bueno, paso uno: olvida todo lo que sabes sobre finanzas. La verdadera imagen asociada con la campaña de lavado de dinero hechox1 hoy en día no debe ser una isla exótica con el sonido del mar y el olor de los cócteles de ron, sino un bloque de oficina húmedo en cualquier barrio de Londres. Si quieres entrar en el negocio del lavado, no quieres ir al Caribe: estarías mucho mejor haciendo esto desde tu casa.

Paso 2: Abra la empresa

El segundo paso es fácil, e incluye la creación de la empresa en el sitio web de Chamber of Enterprises. La Cámara de Empresas contiene el registro del Reino Unido para las estructuras corporativas y publica información sobre accionistas, directores, cuentas, socios, etc. para que todos puedan verlos.

Para abrir la empresa cuesta sólo 12 libras [el equivalente de aproximadamente 15 euros], y el remolque tarda menos de 24 horas. Según un informe del Banco Mundial, Gran Bretaña es uno de los países más fáciles del mundo para crear empresas, por lo que conocerá el proceso inmediatamente.

Esta es otra razón por la que no debes cansarte de lugares como las Islas Vírgenes Británicas: la apertura de una empresa en ese país te costará más de mil libras, y tendrás que hacerlo a través de un agente que insistirá en ver identidad antes de hacer negocios contigo. Los acuerdos globales exigen ahora a los agentes verificar la identidad de sus clientes, llevar a cabo el mismo proceso legal requerido para la creación de una cuenta bancaria. Casi todos los paraísos fiscales tradicionales han sido forzados a someterse a regulaciones, o enfrentan listas negras de las mayores economías del mundo.

Esto significa que quedan pocas jurisdicciones donde se puede crear una empresa anónima de lavado de dinero y los restantes parecen tan sospechosos de que su empresa prácticamente no se destornillará. Mira. Qy come! <x1⁄4] Cada uno que intenta hacer negocios con.

Pero Gran Bretaña es una excepción. Aunque ha reducido su paraíso fiscal controlando a sus clientes, Gran Bretaña no se cansa de todas las formalidades costosas del legalismo. Cierto, siempre y cuando usted registre su empresa en el sitio web de la Cámara de Empresas, será necesario información como nombre y dirección. Eso podría preocuparte un poco. Si usted tiene que declarar su nombre y dirección, entonces ¿cómo puede la empresa tener éxito en ocultar su identidad cuando se involucra en un fraude industrial?

No te preocupes, sigue leyendo.

Paso 3: Cosas de Trillone.

El tercer paso puede ser el más difícil porque parece demasiado simple. Desde 2016, el gobierno británico ha hecho obligatorio que todos establezcan una empresa para nombrar a la persona que tiene su propiedad: &gt; &gt; &gt; &gt; &gt; . Antes de esta reforma, era posible dominarla con otra empresa, y si esa empresa no era británica, el verdadero propietario podía ocultar su identidad.

Theoretically, reporting on the KPS rule may have prevented the use of British companies for anonymously wash money to commit financial crimes. No sientas que no lo hizo en la práctica de todos modos. Aquí está el secreto: Nadie controla la exactitud de la información que ofrece cuando se registra en el Salón de la Compañía. Puedes decir lo que quieras y esa información será aceptada como real.

Y aquí está el paso tres: cuando registras la información para crear tu propia empresa, cometes errores. Las palabras incorrectamente impresas están en todas partes una vez que empieces a mirar la base de datos de la Cámara de Empresas. Por ejemplo, muchas investigaciones de lavado de dinero que involucran a la ex URSS probablemente irán contra un dentista que vive en Bélgica cuya firma se sitúa en cientos, si no miles, de diferentes empresas, incluyendo Lantana Trade LLP. Cuando su dirección en Bélgica fue indicada el año pasado, el dentista afirmó que su firma había sido robada y no tenía ninguna conexión con las empresas en cuestión. Quien estaba haciendo el papeleo era tan imaginativo cuando se trata de escribir su nombre. Cada documento debido al registro británico tiene la misma firma, pero su nombre está escrito en al menos ocho formas diferentes: Ali Moulaye, Alli Moulaye, Aly Moulaye, Ali Moyllae, Ali Moulae, Ali Moulaye, Aly Moulaye y para sijo, Ian Virel.

Con posibilidades tan ilimitadas para la creatividad, ¿por qué no hacer la diversión? Por último, mientras estaba colgando alrededor del sitio de la Cámara de Empresas, llegué a un nombre extraño. Xxx Stalin, <x1 aparentemente residente francés al este de Londres. Hay una posibilidad técnica de que Xx sea el verdadero nombre dado al Sr. Stalin de padres extensos, pero si esto se queda, estos padres tan extensos están muy dispersos en todas partes.

Xxx Stalin me llevó a una empresa diferente a través del orden PKS, el Sr. Kwan Xxx, ciudadano de Kazajstán, residente alemán; más tarde a Xxx Raven; a la Srta. Tracy Dean Xxx; a Jet Xxx; y finalmente a [su primo lejano?] Sr. Xxx Xx. Estos nombres inteligentes están creciendo, y no mucho después de haber encontrado al Sr. Mmmmmm Yyyyyyyyyyyyyyy y al Sr. Mmmmmm Xxxxxxxxxxxx [dirección que contiene: Mmmmmm, Mmmmmm, Mmm, MMM], y luego decidí parar.

Mientras la bruja siga, es muy gracioso, las implicaciones también son muy serias, si piensas en lo que las empresas están hablando. Las empresas limitadas y las asociaciones tienen la obligación de mantener el límite de la deuda, lo que significa que si fracasan, los inversores no se financian. Es una forma de seguridad: la sociedad en su conjunto está aceptando la responsabilidad de las deudas de los empresarios porque queremos fomentar el comportamiento empresarial. A cambio, los propietarios están de acuerdo en publicar detalles sobre sus empresas para que podamos ver lo que están haciendo, y asegúrese de que no están abusando de nuestra fe.

Todo el punto del registro de PKS era evitar que el fraude ocultara su identidad detrás de las empresas de lavado de dinero, sin embargo, gracias a la falta de la empresa para comprobar la información disponible y reforzar la regla, están haciendo justo eso. ¿Cómo puede la sociedad encontrar a alguien que da su identidad el nombre Xxxxxxxxxxx?

Incluso cuando los documentos de la empresa ofrecen un nombre real, no una simple elección de letras, esta información es difícil de creer. Por ejemplo, en septiembre, la empresa registrada en la Cámara de Servicios Integrados de Atlas fue declarada en el PKS con una fecha de nacimiento de sólo dos meses. En esos dos meses de vida, esta empresa no sólo había tomado tiempo para iniciar el negocio, sino también para casarse ya que se enumeraba como <x0 títuloZone identificadox1 título. Los documentos LLP declaran: Esta persona mantiene el derecho, directo o indirecto, de establecer o desestimar a la mayoría de las personas que participan en la gestión LLP efectuadax3 título. No explica exactamente cómo un bebé puede hacer eso.

Este no es un caso aislado. Global Witness Anti-Corruption Campaign Group Checked PKS found 4 thousand owners under the age of 2. Uno todavía no nació. En la parte opuesta del espectro, los investigadores encontraron cinco individuos que poseían 6 mil empresas cada uno.

Ni siquiera necesitas enumerar a una persona como el PCS de la compañía. Es lícito decir que la empresa no sabe quién es el propietario [no, no eres malentendido; esto simplemente no tiene sentido], o simplemente atar nudos al enumerar diferentes empresas en diferentes jurisdicciones, que ningún tiempo investigadores y recursos del FBI podrían controlarte nunca.

Es por eso que el paso tres es tan importante en la carretera de cinco pasos para crear una compañía británica para el blanqueo de dinero. Si usted puede generar suficiente información cuando accede a los datos de la empresa, entonces toda la idea de la empresa se basa en la ventana: usted obtiene protección contra la acción legal, sin dar nada a cambio. Es increíble.

Pero no empieces un poco; hay dos pasos a seguir.

Paso 4: Mentira, mentir sabio

Los ejemplos mencionados anteriormente [Mmmmm, Mmmm, MMM] no serían utilizados para cometer fraude, ya que cualquiera que los controle se daría cuenta de que no son serios. Cumberland Capital Ltd, sin embargo, fue otro caso. Parecía completamente legítimo.

Controló una empresa llamada Comercio Tropical, que en octubre de 2016 fue identificada en el juicio de Wisconsin por un trabajador postal de 63 años llamado MJ. Por teléfono, un vendedor le ofreció un producto de inversión que devolvería el 81% del dinero. El vendedor había hablado de su esposa y familia, siendo fiel y honesto, le dijo a la policía de MJ. Durante las dos semanas de noviembre de 2016, permitió que el Comercio Tropical colocara 34 mil y 500 dólares en tarjetas de crédito Mastercard y Visa; correspondióx0 título dice la declaración. Cuando ella había intentado recuperar su dinero, los correos electrónicos y las llamadas fueron ignorados, y así se quedó sin ellos.

Había sido víctima de la epidemia mundial de opciones de fraude binario. Las opciones binarias son una forma de reservar en el mercado de valores que ya se ha prohibido en muchos países, incluyendo a Israel, en el que la mayoría de la industria se basaba desde las apuestas fijas de fraude, continuó ganando y apuntando a las personas vulnerables. Según el FBI, recibido en general, estos fraudes podrían haber beneficiado hasta 10 mil millones de dólares al año.

Cuando la policía estadounidense fue a ver quién estaba detrás de Cumberland Capital Ltd. Registraron el sitio de la Cámara de Empresas y encontraron que su director era un ciudadano australiano llamado Manford Martin Murphy. Cualquier persona que investiga las opciones de fraude binario concluiría rápidamente que el Mlunda era el principal. Fue director de unas 80 empresas en Gran Bretaña.

Fue un gran escándalo que el regulador británico había permitido a Moody cometer fraude epidémico global detrás de las compañías registradas de Gran Bretaña, pero la realidad era aún más aterradora: La nariz estaba detrás de este fraude. También era víctima.

Police officials suspect that after Mranda had agreed to offer details to join a network of binario options, the identity had been stolen so that it could be used as director in dozens of British companies. The scheme was exposed only after complaints on consumer protection troops, and when asked to have Australian colleagues conducted investigations.

La Cámara de la Compañía ha borrado desde entonces el nombre de Mronda de documentos relacionados con docenas de otras empresas, pero fue demasiado tarde para MJ y miles de otras víctimas. Un pequeño número de aquellos que realmente estaban detrás de las opciones binarias fueron confiscados, pero el dinero que robaron desapareció en el laberinto de las empresas de lavado de dinero, y los individuos detrás de la Capital Cumberland no han sido identificados.

La mayoría de las firmas de opciones binarias afirman que son de Gran Bretaña. La gente es más probable que sea engañada por una compañía británica que por uno de Israel, porque hay una mejor reputación cuando se trata de las finanzas, dijo Alex Eristavi por la Policía de la Ciudad de Londres.

Este es el cuarto paso: No sólo debes mentir sino mentir sabiamente. Las empresas británicas parecen legítimas, así que legitimízate. Robar el nombre de una persona real, y ponerlo en documentos de la compañía. No coloque su dirección en documentos, alquile una oficina para obtener su correo: Paul Manafort usó uno de estos en Finchley, los con hombres de opciones binarias fueron a Liverpool, y Lantana Trade estaba basado en el distrito de Londres de Harow.

Los documentos financieros que el documento se ve mejor si han sido auditados por un contador, así que encuentra un contador, y finge que han sido auditados a una verdadera firma de contabilidad. Incluso esto no está controlado, lo que significa que necesita encontrar un contador en línea y asumir que contrató una empresa. Los contadores a menudo son contratados para cuentas que nunca han visto antes, y luego descubren que ellos personalmente los aprobaron.

Paso 1-4: Recapitulación corta

Para resumir brevemente, si quieres crear un arma imparable para cometer fraude: primero, olvídate de las islas exóticas y ven a Gran Bretaña; luego aprovecha el portal de Internet de la Cámara de Empresas que es muy fácil; luego coloca información falsa; y al menos asegúrate de que la información sea lo suficientemente convincente para no caer en los ojos de un observador aleatorio.

Es hora del paso cinco.

Paso 5: No dejes que la polla coma

Sé lo que estás pensando: no puede ser tan fácil. Por supuesto que serás arrestado, juzgado y encarcelado si intentas seguir este proceso de cinco pasos. Pero si miras lo que hacen los funcionarios británicos, más que lo que dicen, te sentirás mucho más seguro. El Departamento de Negocios ha sido advertido constantemente de que Gran Bretaña está facilitando este tipo de crímenes financieros durante la mayor parte de la década, y todavía necesita dar un paso sustancial para detenerlo.

Antes de 2011, sólo las empresas registradas como una empresa podían acceder al sitio web de la Cámara de Empresas, lo que significaba que había un vínculo claro entre un individuo real, verificado y las empresas creadas, ya que podía ver quién los creó. Sin embargo, había engaño, por supuesto, pero era relativamente fácil entender quién era responsable.

En 2011, entonces el secretario de negocios y el demócrata liberal Vince Cable decidieron abrir la Cámara de Empresas, y todo cambió. Después de la reforma de Cable, cualquiera con conexión a Internet, en cualquier lugar del mundo, podría crear una empresa en Gran Bretaña siempre y cuando sea necesario para ordenar algunas pizzas, y cerca de la misma cantidad de dinero. Los cheques fueron eliminados; ya no había ninguna conexión con la persona existente; era fácil crear una empresa en Gran Bretaña para abrir una cuenta de Twitter.

La reforma de Cable tomó poca atención a las personas que lo entendieron, pero aquellos que lo entendieron estaban alarmados. Kevin Breaker, empresario de Warwickshire, fue uno de los que habían estado en el negocio de crear empresas durante décadas, y había tratado de consciente Cable de los riesgos que esta nueva política planteaba.

Tal vez, el método seleccionado por Breer no era prudente. Grabó una compañía con Vince Cable como el único accionista, y luego escribió al secretario de negocios para explicar lo que había hecho. Este propósito tenía que servir como demostración de formas fáciles de acceder a la información no verificada. Pero el gobierno no lo tomó en serio.

En 2015 tuvimos la elección general donde Cable perdió su asiento, y Brewster decidió intentarlo de nuevo en la misma forma. Creó a Cleverly Clogs Ltd, una empresa de tres personas: James Cleverly, los barones Neville-Rolfe, que era el ministro del departamento de negocios, y un israelí forjado por el nombre de Ibrahim Amman. Ni siquiera esta vez, Brewster había tenido éxito.

El año pasado, el Ministro del Tesoro John Glenn dijo que la Cámara de Empresas no podía permitirse comprobar toda la información disponible en ella, porque eso costaría a la economía británica cientos de millones de libras al año. Esto es ciertamente una exageración. Los activistas anticorrupción que han examinado los datos han dicho que el costo sería mucho más pequeño que eso, pero el punto clave es que la reforma se pagaría. Como señaló el propio Brewster, la barrera del costo es una cosa. Pero el costo de la trampa es mucho mayor.

Sin embargo, no se puede decir que el gobierno ha tomado ninguna medida. Es ilegal ofrecer información falsa cuando usted registra una empresa, y punible hasta dos años de prisión. A finales de 2017, la Cámara de Empresas anunció las actividades de la fiscalía. El objetivo de la persecución fue Kevin Brewster, quien había intentado informar a los políticos lo fácil que podría crear empresas falsas.

Esto va al paso cinco: no comas pollas. Haz tantos trucos como puedas.The Guardian/Periscope/